‘Bij ons geen gestructureerde producten, hedgefondsen of ingewikkelde constructies. We werken alleen met transparante en liquide effecten, zoals aandelen, obligaties en cash. Met deze zuivere aanpak van vermogensbeheer en vermogensplanning onderscheiden we ons van anderen’, vertellen Maarten Rooijakkers en Vincent Lambrecht van CapitalatWork Foyer Group.
‘Bij ons staat het idee centraal om te beleggen in ondernemingen die een consistent hoge cashflow genereren aan beurskoersen die zich onder de intrinsieke waarde bevinden’, vat Maarten Rooijakkers, Gedelegeerd Bestuurder van CapitalatWork Foyer Group, de unieke aanpak van de vermogensbeheerder samen. ‘In onze keuze van activa zijn we zeer selectief. We volgen actief een universum van kwaliteitsvolle bedrijven op met concurrentiële voordelen, sterke balansen en een hoge mate van freecashflowgeneratie, die dagelijks worden opgevolgd door onze analisten. We streven naar kwaliteit in onze portefeuilles. Het feit dat we recent vijf Lipper Awards hebben gewonnen, is daar een overduidelijk bewijs van’, vult Vincent Lambrecht aan, Director Estate Planning bij CapitalatWork Foyer Group.
‘Je kan dat conservatief noemen, maar voor ons komt de gemoedsrust van onze cliënten op de eerste plaats. De voordelen van onze aanpak worden vooral duidelijk tijdens onvoorziene en speciale gebeurtenissen, zoals de coronacrisis, op de beurs in maart 2020. Op dergelijke momenten kunnen we onze cliënten geruststellen over de kwaliteit van de ondernemingen waarin ze geïnvesteerd zijn.
Waarop ligt de focus bij CapitalatWork?
Maarten Rooijakkers: ‘Vermogensbeheer en vermogensplanning, en het is een bewuste keuze van het huis om geen 360-gradendienstverlening aan te bieden. Dat maakt het verschil tussen de product seller en de service provider die we zijn en willen blijven. We volgen die consistente aanpak al meer dan dertig jaar en dat heeft ons geen windeieren gelegd. Intussen benaderen wij de kaap van 10 miljard euro.’
Hoe ziet u de relatie met de cliënt?
Vincent Lambrecht: ‘Het gaat erom mee te denken met de cliënt, zijn familie en zijn vermogen, in de brede zin van het woord. Vandaar dat we een eenvoudige, transparante en consistente beleggingsfilosofie aanhangen, die hij goed begrijpt. We hanteren duidelijke taal en staan altijd met beide voeten op de grond. Vermogensbeheer is vooral risicobeheersing en het zoeken naar een mooi rendement op het opgebouwde vermogen. Ook de juridische en fiscale context maken deel uit van onze dienstverlening.’
Hoe ziet de customer journey er concreet uit?
Maarten Rooijakkers: ‘We zijn een nichespeler en zetten geen grote marketingmiddelen in om onze naam bekend te maken. Om met cliënten in contact te komen, is netwerken voor ons van vitaal belang. Ons netwerk begint bij iedereen in onze eigen organisatie en de professionals met wie we samenwerken. Verder organiseren we of sponsoren we evenementen en zijn we lid van een aantal businessclubs. Maar vooral de cliënten zijn de belangrijkste schakels in ons netwerk en onze beste ambassadeurs. Meer dan de helft van de instroom van nieuw kapitaal komt van bestaande cliënten. De andere helft wordt deels door bestaande cliënten aangebracht. Dat kan alleen omdat ze tevreden zijn.’
Vincent Lambrecht: ‘De eerste afspraak met een potentiële relatie is voor ons erg belangrijk. De voorbereiding is cruciaal. Tijdens het eerste gesprek winnen wij zoveel mogelijk informatie in over de samenstelling van het vermogen, de familiale en professionele situatie, en de doelstellingen van de cliënt en zijn familie. Na het gesprek ontvangt hij een gepersonaliseerd beleggingsvoorstel.
Maarten Rooijakkers: ‘Maar ook de cliënt moet zijn huiswerk maken voor hij met een beheerder in zee gaat. Hij checkt best het businessmodel op mogelijke belangenconflicten, de beleggingsfilosofie, het beleggingsproces, de kostenstructuur, het verdienmodel, de toekomstvisie, de bedrijfswaarden, het communicatieproces, enzovoort. We nodigen onze cliënten uit om kritische vragen te stellen. Alleen zo ontdekken zij hoe ernstig we hun belangen dienen en ontdekken wij hoe we hun belangen nog beter kunnen dienen.’
Hoe wordt een potentiële relatie daarna cliënt?
Maarten Rooijakkers: ‘Omdat de eerste ontmoeting zo intens is, kan de volgende stap daar naadloos op aansluiten. Eens de potentiële relatie overtuigd is om cliënt te worden, schakelen we snel. We openen een rekening en een mandaat met een gepast beleggingsprofiel, vatten de objectieven samen en maken een contract op. We hebben daar digitale tools voor, zodat we alles online in een half uur kunnen afhandelen. Dat is voor ons belangrijk: het aan boord brengen van de cliënt moet een vloeiend proces zijn, zonder stress.’
Vincent Lambrecht: ‘De volgende stap is van een nieuwe cliënt een tevreden en trouwe cliënt te maken. Wij houden onze cliënten geregeld op de hoogte van de stand van zaken van hun portefeuille en onze visie op de markt.’ ‘In moeilijke tijden maken wij het verschil. Bijvoorbeeld tijdens een beurscrisis, dan willen wij er zijn om onze cliënten gerust te stellen. Dat kan ook een familiaal moeilijk moment zijn, bijvoorbeeld iemand die ziek wordt en zijn nalatenschap nog wil regelen. Wij doen dan al wat we kunnen om hen door deze moeilijke periode te begeleiden. Als vertrouwenspersoon krijgen wij vaak vragen die niet rechtstreeks met het vermogen te maken hebben. In dat geval kunnen wij terugvallen op een netwerk van kwalitatieve vertrouwenspersonen.’
Hoe vindt u de juiste mensen om uw cliënten bij te staan?
Maarten Rooijakkers: ‘Als bedrijf groeien we vooral organisch, want overnames zijn in onze branche geen evidentie. Daarom proberen we ook dankzij aanwervingen onze professioneel gelijkgezinde teams te laten groeien in kwaliteit en volume. Dat is eigenlijk ook een overname, want die mensen brengen zowel externe expertise als vaak ook nieuwe netwerken mee. En het is veel eenvoudiger om een klein team een plaats te geven binnen de organisatie dan meteen een andere vermogensbeheerder. Ik merk dat we binnen de markt een grote aantrekkingskracht uitoefenen.’
Artikel gepubliceerd in Sabato Knokke
