26.06.2020

Wij zijn vermogensbewakers, geen vermogensjagers

Een vermogen cultiveren vraagt werk, toewijding en tijd. Het tot wasdom laten komen ook. Een gesprek met Maarten Rooijakkers, General Manager van CapitalatWork Foyer Group: over de waarde van langetermijndenken, duurzaamheid, digitalisering en vermogensplanning.

Een vermogen duurzaam doen groeien vraagt een bijzondere instelling van een succesvolle vermogensbeheerder. Vertrouwen, toewijding en geduld zijn cruciaal volgens Maarten Rooijakkers, General Manager van CapitalatWork Foyer Group: ‘Een mooi vermogen is niet gediend met snelle resultaten of het slaafse volgen van beursprestaties. Het groeit omdat belegger en beheerder focussen op de lange termijn en de waarde.’ CapitalatWork richt zich uitsluitend op actief discretionair vermogensbeheer en vermogensplanning via intelligente waardecreatie op internationaal niveau. Het is volledig onafhankelijk, en laat zich niet leiden door de grillen, maar door de belangen van hun cliënten. Rooijakkers: ‘Daarin zijn we wat tegendraads. Wij zijn vermogensbewakers, geen vermogensjagers. We vieren trouwens dit jaar onze dertigste verjaardag en we blijven even ambitieus: we mikken zowel op autonome als op externe groei. We werven nog steeds volop nieuwe professionals aan om onze teams te versterken.’

Huiswerk

Bij waarde-investering zijn intelligente activawaardering, degelijke kennis van de financiële markten en research vanzelfsprekend. Geduld en vertrouwen zijn een noodzaak: een duurzaam uitgezet vermogen rijpt traag en zeker. En dat betekent soms: tegen de instinctieve reacties en vooroordelen op de markten ingaan, en onvermijdelijke beursdalingen negeren. Maarten Rooijakkers: ‘Omdat we ons huiswerk grondig doen, durven we ook, in hun belang, neen te zeggen tegen onze cliënten. Een goede discretionaire vermogensbeheerder kent zijn cliënten, en kijkt daarbij verder dan risicoprofi el of beleggingshorizon. Beslissingen die geleid worden door de waan van de dag dienen hun belangen niet.’ Maar ook de cliënt moet zijn huiswerk maken – voor hij met een beheerder in zee gaat. Hij checkt best het businessmodel in het licht van mogelijke belangenconfl icten, de beleggingsfi losofi e, het beleggingsproces, de kostenstructuur, het verdienmodel, de toekomstvisie, de bedrijfswaarden, het communicatieproces, enzovoort. Maarten Rooijakkers: ‘Wij nodigen onze cliënten uit om kritische vragen te stellen. Alleen zo ontdekken zij hoe ernstig wij hun belangen dienen en ontdekken wij hoe we hun belangen nog beter kunnen dienen.’

Digitalisering

‘Daarnaast investeren wij volop in ons ‘Next at Work’-traject’, vervolgt Maarten Rooijakkers. ‘Met deze projecten willen we onze interne en externe dienstverlening nog meer digitaliseren en optimaliseren. Hierbij vragen wij een grote betrokkenheid van onze medewerkers. Hun expertise en inzet is van ontzettende toegevoegde waarde omdat zij als geen ander de wensen van onze cliënten kennen. Zo kunnen cliënten nu ook online rekeningen openen en via de mobiele app hun rekeningen consulteren. We hebben werk gemaakt van een eigen CRM-tool en event marketing applicatie en we werken aan een digitale kluis en een digitale tool voor gestructureerde vermogensopbouw.’ Ook met vermogensplanning slaat CapitalatWork de weg in van de digitalisering. ‘Samen met de omvang van een vermogen neemt de complexiteit enorm toe. Heel wat cliënten zien na verloop van tijd door de bomen het bos niet meer. Met onze fintech-tool optimaliseren we de vermogensplanning en geven we nog meer gemoedsrust aan cliënten. We kunnen de vermogensplanning er gemakkelijker proactief mee opvolgen: jaarlijks bekijken we of de vermogensplanning nog strookt met de huidige situatie en de doelstellingen die de cliënt voor ogen had. Dat is geen overbodige luxe, want in een jaar kan zowel de financiële als de familiale situatie sterk veranderen.’

Netwerking

‘Uiteraard blijft in onze metier het menselijk contact primordiaal’, besluit Maarten Rooijakkers. Wij gaan eerst en vooral voor duurzame, persoonlijke vertrouwensrelaties met onze cliënten. Wij kunnen een vermogen pas goed beheren als we ook de mens erachter door en door kennen. Die relatiereflex zit bij ieder van ons in het DNA. Tijdens onze vele digitale en live events maken wij tijd en ruimte voor informatie, feedback en netwerking.’

 

Artikel gepubliceerd in Magazine Sabato