Na meer dan 30 jaar aanwezigheid in de wereld van vermogensbeheer klinkt de naam CapitalatWork bekend in de oren. Wat startte in 1990 is ondertussen uitgegroeid tot een onderneming met zeven kantoren in drie landen met in totaal 140 medewerkers. CapitalatWork draagt zorg voor het vermogen van haar cliënten, en heeft hierbij zo’n 10 miljard euro in beheer.
“Iemand die een vermogen heeft opgebouwd, wil dat beschermen en laten renderen”, vertelt Bart Mortier, directeur van de kantoren in Gent en Kortrijk. “Daarin ligt de missie van CapitalatWork: zorgen voor gemoedsrust. Daarom speculeren wij niet, wij investeren op lange termijn voor onze cliënten. Dat doen we op basis van een methodologie die al 33 jaar zijn nut bewijst en goede resultaten oplevert: we gaan op zoek naar de waarde binnen elke investering en gaan die daarom ook heel grondig onderzoeken. Degelijk intern studiewerk is de basis van alles. Wat bij ons in portefeuille komt, kennen we dan ook door en door. Bij ons zul je geen illiquide of niet-transparante ‘producten’ terugvinden.”
Vertrouwen opbouwen
Ook over generaties heen moet worden nagedacht over het opgebouwde vermogen. “Daarom staan we onze cliënten bij op fiscaal-juridisch vlak”, vertelt Jeroen Reyntjens, senior estate
planner bij CapitalatWork. “Wij luisteren naar de doelstellingen van onze cliënten en gaan vervolgens op zoek naar het ideale evenwicht op burgerrechtelijk en fiscaal vlak, om enerzijds het vermogen in de gewenste richting te sturen en anderzijds de druk van de erfbelasting te verlagen.” Vertrouwen is van kapitaal belang bij vermogensbeheer. “Bij CapitalatWork willen we steeds een vertrouwensband met de cliënt opbouwen”, verklaart Jeroen. “Hierbij zijn transparantie, standvastigheid en een nauw contact van groot belang. De klant moet ons goed kennen en wij moeten de klant goed kennen. Dat is de basis voor een optimale begeleiding.” Ook kennis en expertise dragen bij tot het opbouwen van dat vertrouwen. “Onze wealth managers hebben gemiddeld meer dan 20 jaar ervaring, een must als je cliënten deugdelijk wilt adviseren”, vult Bart aan.
Heden en toekomst
Op financieel vlak zagen we in 2022 de inflatie sterk stijgen, met de rente in zijn zog. Dat was de reden waarom zowel de aandelenals de obligatiemarkten gevoelig zijn gedaald. “Maar dat creëert
vandaag ook opportuniteiten als investeerder”, vertelt Bart. “De obligatiebelegger krijgt opnieuw aanvaardbare intrestvergoedingen, en aandelen noteren ook aan aantrekkelijke niveaus op basis van de winstvooruitzichten. Bedrijven hebben zich voor lange tijd goedkoop gefinancierd. Velen zijn in staat om de gestegen grondstofprijzen door te rekenen en zo hun marges te beschermen. Dat blijkt opnieuw uit de bedrijfsresultaten die recent voor het vierde kwartaal van 2022 werden gepubliceerd.” Vanzelfsprekend liggen ook in de toekomst heel wat uitdagingen en kansen te wachten. Zo hoeven de fiscale hervormingen van minister van Financiën Vincent Van Peteghem geen angst in te boezemen. “De blauwdruk van deze hervorming bevat enkele positieve en rechtvaardige elementen, zoals de daling van de belasting op arbeid en een moderner systeem voor beleggingsfiscaliteit”, verklaart Jeroen. “De voorstellen worden breed gedragen, maar het zal politieke wil en moed vereisen om ze te realiseren. Het is onze taak om onze cliënten nauwgezet te informeren over de laatste stand van zaken omtrent deze hervormingen.”
Na meer dan 30 jaar kan CapitalatWork terugblikken op een fraai parcours. “Onze sterke reputatie heeft veel te maken met de positieve prestaties van ons vermogensbeheer en de tevreden cliënten die daaruit voortkomen”, stelt Bart. “Elke tevreden cliënt is immers een ambassadeur voor CapitalatWork.”
Artikel gepubliceerd in Magazine Quartier Latem
