Les investissements durables : le choc des générations qui va transformer la finance.

07.01.2020

CapitalatWork Foyer Group a reçu en novembre dernier le nouveau label « TOWARDS SUSTAINABILITY » créé par Febelfin. Il s’agit d’un standard certifiant la qualité et la transparence des solutions responsables commercialisées en Belgique.

ESG, ISR, CSR,… Cela fait maintenant plus de 10 ans que ces acronymes ont progressivement fait leur apparition au sein des banques et gestionnaires d’actifs les plus traditionnels. Aussi innovants que ces nouveaux concepts puissent paraître à première vue, ont-ils pour autant un avenir assuré dans le monde de la finance et, plus important encore, les investisseurs doivent-ils foncer tête baissée ?

Explication de Jérôme Bricart, Fund Manager chez CapitalatWork : « Avant de statuer sur le futur, il est d’abord important de comprendre les origines du phénomène. Les alternatives durables qui font désormais partie de l’offre de produits d’investissements ont récemment répondu à une demande grandissante de clients qui considèrent le coté éthique d’un investissement comme essentiel. Sur les 30 prochaines années, la génération constituée des baby-boomers, âgés de 55 à 75 ans et actuellement la plus riche, va faire place et surtout transmettre aux millénials, âgés de 22 à 37 ans, un capital estimé à 60 billions, ou 60 mille milliards, de dollars. Ce phénomène est appelé le « grand transfert de patrimoine » et constitue à l’échelle mondiale une transformation démographique sans précédent.

Ces millénials, qui disposeront bientôt d’un pouvoir financier considérable, ont grandi pendant l’émergence de l’information de masse et présentent une exigence de transparence beaucoup plus affirmée que leurs ainés. Si nous considérons qu’un intérêt particulier peut être associé à chaque génération, alors celui des millénials est sans aucun doute l’écologie et l’éthique, tandis que les générations précédentes se souciaient davantage de la technologie ou des systèmes bancaire et juridique. »

Un transfert patrimonial conséquent combiné à un nouveau profil d’investisseur laissent donc peu de doutes quant à la croissance soutenue des offres d’investissements responsables. Aujourd’hui, 85% des millénials se disent plus enclins à investir et à rester investis à long terme dans une solution financière si celle-ci intègre des caractéristiques liées à l’ESG (Environnement, Société, Gouvernance) d’entreprise contre seulement 33% des baby-boomers.

Cependant, les tenants et aboutissants de l’ISR (Investissement Socialement Responsable), sont peu connus du grand public et en l’absence d’une attestation quant à leur bien fondé, certains restent sceptiques.

Arnould de Foestraets, Wealth Manager chez CapitalatWork, rajoute encore à ce sujet : « Avec la création par Febelfin du nouveau label «Towards Sustainability», les investisseurs auront la garantie d’investir dans des entreprises durables qui répondent à leurs convictions. Ils auront également l’assurance de ne pas placer leur argent dans des entreprises pratiquant des activités nuisibles telles que dans le tabac, l’exploitation abusive d’énergie fossile, ou encore l’armement, mais plutôt dans celles qui respectent l’environnement et la société. »

Actuellement, la majorité des produits catégorisés comme durables, ou « sustainable », adoptent des stratégies d’exclusion de ces secteurs controversés, et/ou intègrent des caractéristiques ESG dans leurs processus de sélection d’actifs.

CapitalatWork propose de vous accompagner et de mettre à votre disposition de véritables spécialistes afin de vous fournir les informations nécessaires. Ils pourront vous faire découvrir les différentes possibilités en matière de gestion durable.

Article publié dans le B19 Mag Bruxelles.

 

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