Met nieuwe digitale tools werpt vermogensbeheerder CapitalatWork Foyer Group zich steeds meer op als de centrale spelverdeler van vermogende families.
Vermogende families zijn meer dan ooit op zoek naar eenvoudige en transparante oplossingen voor hun vermogensplanning. ‘De tijd van de nodeloos ingewikkelde constructies is voorbij. Vandaag willen onze cliënten hun vermogen vooral op een eenvoudige, transparante en geconsolideerde manier structureren. Dat is hun prioriteit’, zegt Maarten Rooijakkers, gedelegeerd bestuurder van CapitalatWork Foyer Group. Daarom wil de vermogensbeheerder zich in de toekomst nog meer opwerpen als de gespecialiseerde vertrouwenspersoon die het overzicht behoudt over het totale vermogen van cliënten.
De vermogensbeheerder verwacht dat de toenemende vraag naar transparantie en de steeds strengere MiFID-regelgeving cliënten ertoe zal aanzetten om hun roerend vermogen meer te centraliseren. ‘Wie een aanzienlijk vermogen heeft, zal er in de toekomst vaker voor kiezen om dat te verdelen over één à twee vermogensbeheerders om zo een beter overzicht tekrijgen’, zegt Rooijakkers.
De vermogensbeheerder speelt al in op die evolutie. Zo biedt het cliënten een digitale kluis aan: een beveiligde omgeving waarin ze belangrijke documenten kunnen bijhouden (zoals notariële akten, huwelijkscontracten, schenkingsdocumenten, testamenten of familiale overeenkomsten). Daarnaast kunnen cliënten ook een vermogensscan laten uitvoeren, die een overzicht kan geven van het totale vermogen. ‘Zo geven we niet alleen een overzicht van de bancaire tegoeden over de verschillende financiële instellingen heen, maar ook van participaties in vennootschappen en het onroerend vermogen’, zegt directeur Estate Planning Vincent Lambrecht. ‘Met die nieuwe tools kunnen we nog belangrijker worden als vertrouwenspersoon. Daardoor evolueren we ook steeds meer van klassieke vermogensbeheerder naar wealth manager die alle fiscaal juridische aspecten van een vermogen mee opvolgt.’
Onafhankelijk
Maar in hoeverre kan CapitalatWork zich opwerpen als een onafhankelijke vertrouwenspersoon? Rooijakkers: ‘Onze beleggingsbeslissingen nemen we in alle onafhankelijkheid. Onze klanten weten dat wij ons daarbij enkel laten leiden door onze eigen overtuiging. En onafhankelijkheid heeft ook vooral te maken met het achterliggende verdienmodel. Ook daar hebben we geen tegenstrijdige belangen. We zijn niet afhankelijk van rentemarges, transactieprovisies of commissies. We worden enkel betaald met een beheersvergoeding op de netto-inventariswaarde van een vermogen. We hebben er dus alle belang bij om dat op een duurzame manier te laten aangroeien.’
Terwijl CapitalatWork steeds meer inspeelt op de vraag van de klanten naar ‘ontzorging’ en centrale professionele opvolging, stelt Rooijakkers ook de omgekeerde tendens vast. ‘Steeds meer ‘onafhankelijke’ wealthplanners werpen zich ook op als vermogensbeheerders met een eigen fondsenaanbod. Zeker bij kleinere spelers stel ik me dan de vraag hoe onafhankelijk zij zijn en in hoeverre ze over de infrastructuur beschikken om fondsen te beheren’, vraagt Rooijakkers zich af.
Artikel gepubliceerd in InvestmentOfficer.be
