Onze cliënten zijn onze beste ambassadeurs

03.12.2021

‘De belangen van onze cliënten staan centraal in onze dienstverlening’, zeggen Bart Mortier en Anouk Schouppe van CapitalatWork Foyer Group. We werpen een blik op hoe de vermogensbeheerder de belangen van haar cliënten behartigt.

Wat maakt de beleggingsfilosofie van CapitalatWork zo speciaal?

Mortier: We onderscheiden ons van onze collega’s door onze zeer zuivere aanpak van vermogensbeheer en vermogensplanning. Bij ons geen afgeleide producten, hedgefondsen of ingewikkelde constructies. We werken enkel met transparante en liquide effecten, zoals aandelen, obligaties en cash. Centraal staat het idee om te beleggen in ondernemingen die een consistent hoge cashflow kunnen genereren aan beurskoersen die zich onder de intrinsieke waarde bevinden.

In onze keuze van activa zijn we zeer selectief. We volgen actief een universum van kwaliteitsvolle bedrijven op met concurrentiële voordelen, sterke balansen en een hoge mate van freecash- flow generatie, die dagelijks worden opgevolgd door onze in-house analisten.

U kan dat conservatief noemen, maar voor ons komt de gemoedsrust van onze cliënten op de eerste plaats. De voordelen van onze aanpak worden duidelijk tijdens gebeurtenissen, zoals de coronacrisis, op de beurs in maart vorig jaar. Op zo’n moment kunnen we onze cliënten geruststellen over de kwaliteit van de ondernemingen waarin ze geïnvesteerd zijn.

Schouppe: Wij leggen de focus op vermogensbeheer en vermogensplanning. Het is een bewuste keuze van het huis om geen 360° dienstverlening aan te bieden. Dit maakt het verschil tussen de ‘product seller’ en de ‘service provider’ die wij zijn en willen blijven.

We volgen deze zeer consistente aanpak al meer dan dertig jaar en dat heeft ons geen windeieren gelegd. Intussen benaderen wij de kaap van tien miljard euro.

Cliëntenrelatie

Hoe zien jullie de relatie met de cliënt?

Schouppe: Het gaat ons erom mee te denken met de cliënt, zijn familie en zijn vermogen, in de brede zin van het woord. Vandaar dat we een eenvoudige, transparante en consistente beleggingsfilosofie aanhangen, die goed begrijpbaar is voor de cliënt .

We gebruiken duidelijke taal en staan altijd met beide voeten op de grond. Vermogensbeheer is vooral risicobeheersing en het zoeken naar een mooi rendement op het opgebouwde vermogen. Maar ook de juridische en fiscale context maken deel uit van onze dienstverlening.

Hoe ziet jullie customer journey er concreet uit?

Mortier: We zijn een nichespeler en zetten niet de grote marketingmiddelen in om onze naam bekend te maken. Om met cliënten in contact te komen, is netwerken voor ons van vitaal belang.

Ons netwerk begint bij iedereen binnen onze eigen organisatie en de professionele intermediairs met wie we samenwerken. Verder organiseren we of sponsoren we evenementen en zijn we lid van een aantal service- en businessclubs. Maar de cliënten zijn de belangrijkste schakels in ons netwerk en onze beste ambassadeurs. Meer dan de helft van de instroom van nieuw kapitaal komt van bestaande cliënten. De andere helft wordt deels door bestaande cliënten aangebracht. Dat kan enkel omdat ze tevreden zijn.

Schouppe: De eerste afspraak met een potentiële relatie is voor ons zeer belangrijk. De voorbereiding is cruciaal. Tijdens het eerste gesprek winnen wij zoveel mogelijk informatie in over de samenstelling van het vermogen, de familiale en professionele situatie en de doelstellingen van de cliënt en zijn familie. Na het gesprek ontvangt onze relatie een gepersonaliseerd beleggingsvoorstel.

Hoe wordt een potentiële relatie na zo’n eerste gesprek concreet cliënt?

Mortier: Omdat die eerste ontmoeting zo intens is, kan de volgende stap naadloos aansluiten. Eens de potentiële relatie overtuigd is om cliënt te worden, schakelen we snel. We openen een rekening en een mandaat met een gepast beleggingsprofiel, vatten de objectieven samen en maken een contract op. We hebben daar de digitale tools voor, dat kan allemaal online in een klein half uur afgehandeld worden. Dat is voor ons belangrijk: het aan boord brengen van de cliënt moet een vloeiend proces zijn, zonder stress.

Ambassadeur

Schouppe: De volgende stap is van een nieuwe cliënt een tevreden en trouwe cliënt te maken. Wij houden onze cliënten geregeld op de hoogte van de stand van zaken van hun portefeuille en onze visie op de markt.

In moeilijkere tijden maken wij het verschil. Bijvoorbeeld tijdens een beurscrisis, dan willen wij er zijn om hen gerust te stellen. Dat kan ook een familiaal moeilijk moment zijn, bijvoorbeeld iemand die ziek wordt en zijn nalatenschap nog wil regelen. Wij doen dan al wat we kunnen om hen door deze moeilijke periode te begeleiden. Als vertrouwenspersoon krijgen wij ook vaak vragen die niet rechtstreeks met het vermogen van de cliënt te maken hebben. In dat geval kunnen wij terugvallen op een heel netwerk van kwalitatieve intermediairs.

Jullie geven aan van jullie cliënten ambassadeurs te willen maken. Hoe gaat dat in zijn werk?

Mortier: Ik zal een concreet voorbeeld geven. Vrijdag kreeg ik nog telefoon van een cliënt die in een conflict zat rond de bewindvoering van zijn broer. We hebben gezorgd voor begeleiding bij de gesprekken met de vrederechter. Zo maak je het verschil.

Door onze aanpak is het niet verwonderlijk dat de klantentrouw en het klantenvertrouwen zeer hoog liggen. Wij genieten van een ijzersterke reputatie. Ons beheer is transparant en onze resultaten behoren tot de beste van de markt. Op die manier zijn onze cliënten onze beste ambassadeurs.

 

Artikel gepubliceerd in Wealth Magazine

 

Reading tips

Bekijk hier alle berichtenLeft Text
teambreda1

Blijf op de hoogte

Schrijf u in op onze nieuwsbrief en blijf op de hoogte over ons financieel en fiscaal nieuws.

Close

Schrijf u in

Vul uw emailadres in om up-to-date te blijven.
  • U ontvangt onze nieuwsbrief 1 maal per kwartaal.
    Wij gaan uiteraard voorzichtig om met uw gegevens. In onze Privacy Charter kan u nalezen waarvoor wij uw gegevens kunnen gebruiken.