De inhoud van deze pagina is een publicitaire mededeling. Elke beleggingsbeslissing moet worden genomen na grondige lezing van de prospectus en essentiële informatiedocumenten (KID's) van de producten.
Beleggers worden aangeraden het prospectus te raadplegen in verband met de inschrijvingsvoorwaarden, ook over de compatibiliteit van hun land van verblijf met het product, alsmede de wetgeving van hun land van verblijf voor eventuele andere beperkingen. De door CapitalatWork verdeelde producten zijn geregistreerd in specifieke landen, waaronder België, Luxemburg en Nederland.
De informatie op deze website kan niet worden beschouwd als aanbeveling, noch als beleggingsadvies.
Niets uit deze publicatie mag worden gekopieerd, opgeslagen in een bestand, noch openbaar worden gemaakt, onder enige vorm of op enige andere wijze (mechanisch, door fotokopieën, opnamen of op andere wijze), zonder voorafgaande toestemming van de houder van de auteursrechten.
CapitalatWork Foyer Group, in haar hoedanigheid van promotor, heeft een beperkt maar compleet gamma van beleggingscompartimenten ontwikkeld.
Deze compartimenten zijn onze werkinstrumenten om onze beleggingsfilosofie, met een weloverwogen en consistente beleggingsmethodologie, om te zetten naar een transparant beleggingsproces.
Deze compartimenten dekken:
Het product is een compartiment van Capitalatwork Foyer Umbrella, een Instelling voor Collectieve Belegging in Effecten (ICBE), opgericht alsbeleggingsmaatschappij met veranderlijk kapitaal (BEVEK) naar Luxemburgs recht.
Het fonds is voor onbeperkte duur opgericht. De Raad van Bestuur kan het Fonds op ieder moment liquideren.
De doelstelling van dit compartiment is de beleggers een kapitaalmeerwaarde te bieden, voornamelijk door beleggingen in aandelen. Bij de opbouw van deportefeuille van het compartiment wordt rekening gehouden met de vereisten voor geografische spreiding van de risico's.
Er zal hoofdzakelijk, d.w.z. te allen tijde en ten belope van ten minste twee derde van de activa van het compartiment, belegd worden in aandelen en andereeffecten en participatiebewijzen van emittenten in Noord-Amerika en Europa, en in bijkomende orde in andere regio's in de wereld. De rode draad (hetvoornaamste gemeenschappelijke kenmerk) is dat de financiële gemeenschap deze emittenten links heeft laten liggen. Dat is doorgaans te wijten aan 1) eenvertraging of een inkrimping van de omzet en/of de winst of 2) omstreden toekomstperspectieven. Door deze controverses zijn de koersen vrij laag, maar hetrisicoprofiel hoog.
Om het kasbeheer te optimaliseren, kan het compartiment gebruikmaken van termijndeposito's in de zin van artikel 41(1) van de Luxemburgse wet van17 december 2010, ten belope van maximaal 20% van het nettovermogen.
Het compartiment kan maximaal 20% van zijn nettovermogen aanhouden in liquide middelen. Bovenstaande limiet van 20% kan tijdelijk worden overschredenwanneer dat strikt noodzakelijk is omdat uitzonderlijk ongunstige marktomstandigheden daartoe nopen en het belang van de beleggers die overschrijdingrechtvaardigt.
Het compartiment kan tevens maximaal 10% van zijn vermogen beleggen in deelbewijzen van compartimenten van andere ICBE's of ICB's, waaronder deze SICAV.
Het Compartiment kan in bijkomende orde beleggen in obligaties, ten belope van maximaal 5% van zijn nettovermogen, waaronder ten belope van maximaal 2%van zijn nettovermogen in hoogrentende obligaties.
Het percentage effecten waarvoor effectenleningstransacties worden aangegaan zal naar verwachting niet meer bedragen dan 30% van de netto-inventariswaarde van het Compartiment. Het maximumpercentage effecten waarvoor effectenleningstransacties mogen worden aangegaan, bedraagt 70%. Ditmaximum mag nooit overschreden worden.
Aangezien het compartiment actief wordt beheerd, kunnen de beheerders zelf de samenstelling van de portefeuille bepalen, mits zij binnen het kader van dedoelstellingen en het beleggingsbeleid van het Fonds blijven.
De beperkingen die bij het beleggen nageleefd moeten worden, staan beschreven in deel A van dit prospectus, in het hoofdstuk "Beperkingen betreffende debeleggingen".
De onderliggende beleggingen van dit compartiment houden geen rekening met de door de Europese Unie gehanteerde criteria ten aanzien van ecologischduurzame economische activiteiten.
Dit compartiment valt onder het toepassingsgebied van artikel 6 van de SFDR.
Dit is geen deelbewijs van uitkeringsaandelen. Alle inkomsten uit de beleggingen van het Fonds worden herbelegd en verrekend in de waarde van uwdeelbewijzen.
Het product is geschikt voor retailbeleggers met beperkte kennis van de onderliggende financiële instrumenten en zonder ervaring in de financiële sector. Hetproduct is geschikt voor beleggers die kapitaalverlies kunnen lijden en geen kapitaalgarantie nodig hebben. Het product is geschikt voor cliënten die hunkapitaal willen laten groeien en hun belegging meer dan 5 jaar willen aanhouden.
Voor de risico-indicator wordt ervan uitgegaan dat u het product 5jaar houdt.
Het risico kan aanzienlijk anders zijn als u in een vroeg stadium incasseert enu kunt minder terugkrijgen.
De samenvattende risico-indicator is een richtsnoer voor het risiconiveau vandit product ten opzichte van andere producten. De indicator laat zien hoegroot de kans is dat beleggers verliezen op het product wegensmarktontwikkelingen of doordat er geen geld voor betaling is. De essentiëlerisico's van het beleggingsfonds liggen in de mogelijkheid vanwaardevermindering van de effecten waarin het fonds is belegd.
Wij hebben dit product ingedeeld in klasse 4 uit 7, dat is een gemiddeld-hogerisicoklasse.
Hierdoor zijn de potentiële verliezen uit toekomstige prestaties gemiddeld-hoog, en is het waarschijnlijk dat slechte marktomstandigheden de uitbetalingkunnen beïnvloeden.
Raadpleeg het Prospectus voor meer informatie over de specifieke risico's vanhet product die niet zijn opgenomen in de samenvattende risico-indicator.
Omdat dit product niet is beschermd tegen toekomstige marktprestaties, kuntu uw belegging geheel of gedeeltelijk verliezen. Als wij u niet kunnen betalenwat u verschuldigd
Rendementen over glijdende periodes eindigend op hierboven vermelde datum
De in het verleden behaalde resultaten bieden geen betrouwbare indicatie voor toekomstig rendement. Alle kosten en beheerscommisies zijn meegeteld bij het berekenen van de historische prestaties met uitzondering van de eventuele instapkosten.
Disclaimer : De inhoud van deze pagina is een publicitaire mededeling. Elke beleggingsbeslissing moet worden genomen na grondige lezing van de prospectussen en essentiële informatiedocumenten (KID's).
Het product is een compartiment van Capitalatwork Foyer Umbrella, een Instelling voor Collectieve Belegging in Effecten (ICBE), opgericht als beleggingsmaatschappij met veranderlijk kapitaal (BEVEK) naar Luxemburgs recht. De betrekkingen tussen CapitalatWork NV en de Cliënt zijn onderworpen aan het Belgisch recht. U kunt het meest recente Prospectus, het KID en de meest recente halfjaar- en jaarverslagen van het compartiment, gratis verkrijgen in het Nederlands, Frans en Engels, bij de bewaarders of op www.capitalatwork.com/nl/beleggingscompartimenten/. De beleggers kunnen een samenvatting van de rechten van beleggers, in het Nederlands, Frans en Engels consulteren op onze website. De Nederlandstalige versies zijn te vinden via deze linken; Samenvatting van de rechten van de belegger en Algemene Voorwaarden.
De Bewaarder is CACEIS Investor Services Bank S.A.
De netto inventariswaarde van de verschillende compartimenten worden gepubliceerd via verschillende bronnen, waaronder de Tijd en L’Echo in België, De Telegraaf in Nederland, Wort in Luxembourg en zijn tevens terug te vinden op onze website www.capitalatwork.com.
Meer informatie over de Vennootschap (inclusief het huidige Prospectus en het meest recente jaarverslag) is beschikbaar in het nederlands, frans en engels, en informatie over het fonds en andere aandelenklassen (inclusief de recentste prijzen van aandelen en vertalingen van de KID), zijn gratis beschikbaar op www.capitalatwork.com of www.fundsquare.net of op schriftelijk verzoek bij Lemanik Asset Management S.A., 106, route d'Arlon, L-8210 Mamer, Luxemburg of door een e-mail te sturen naar fund.reporting@lemanik.lu.
Klacht: Ingeval van een klacht, kan u deze sturen naar ‘Complaints’, Edmond Van Nieuwenhuyselaan 30 – 1160 Auderghem of per e-mail naar complaints.be@capitalatwork.com. Indien u niet akkoord gaat met het antwoord van CapitalatWork NV, kan u uw klacht voorleggen aan de Ombudsman in financiële geschillen (Ombudsfin), North Gate II, Koning Albert II laan 8 bus 2, 1000 Brussel (internetsite: www.ombudsfin.be en e-mailadres: ombudsman@ombudsfin.be).
Het product is een compartiment van CapitalatWork Foyer Umbrella, een Instelling voor Collectieve Belegging in Effecten (ICBE), opgericht als beleggingsmaatschappij met veranderlijk kapitaal (BEVEK) naar Luxemburgs recht.
Het fonds is voor onbeperkte duur opgericht. De Raad van Bestuur kan het Fonds op ieder moment liquideren.
Dit compartiment streeft ernaar voor zijn beleggers kapitaalgroei te genereren door minimaal 80% van zijn vermogen te beleggen in aandelen van bedrijven, zonder geografische beperkingen. De bedrijven worden geselecteerd op basis van hun financiële aantrekkelijkheid en de mate waarin ze voor niet-financiële criteria voldoen aan de eisen van CapitalatWork (CAW) op het gebied van maatschappelijk verantwoord beleggen (MVB).
Het compartiment kan tevens maximaal 10% van zijn vermogen beleggen in deelbewijzen van compartimenten van andere ICBE's of ICB's, waaronder deze SICAV.
Om het kasbeheer te optimaliseren, kan het compartiment gebruikmaken van termijndeposito's in de zin van artikel 41(1) van de Luxemburgse wet van17 december 2010, ten belope van maximaal 20% van het netto vermogen.
Het compartiment kan maximaal 20% van zijn netto vermogen aanhouden in liquide middelen. Bovenstaande limiet van 20% kan tijdelijk worden overschreden wanneer dat strikt noodzakelijk is omdat uitzonderlijk ongunstige marktomstandigheden daartoe nopen en het belang van de beleggers die overschrijding rechtvaardigt.
De beleggingsstrategie van de beheerder is hoofdzakelijk gebaseerd op een verantwoorde methodologie, die omstreden sectoren en ondernemingen uitsluit en bedrijven vergelijkt aan de hand van ecologische, sociale en governance criteria (ESG). Deze methodologie wordt regelmatig geëvalueerd en kan worden ingezien op https://www.capitalatwork.com/wp-content/themes/capitalatwork/documents/SRIM_SUSQ_NL.pdf . Het gebruik van deze methode brengt voor het compartiment of zijn beleggers geen bijzondere kosten met zich mee.
De beleggingsstrategie streeft niet naar een bepaald aandeel van duurzame beleggingen zoals gedefinieerd in artikel 2.17 van de SFDR. De onderliggende beleggingen van dit compartiment houden geen rekening met de door de Europese Unie gehanteerde criteria ten aanzien van ecologisch duurzame economische activiteiten.
Wat betreft artikel 8 van Verordening (EU) 2019/2088 van het Europees Parlement en de Raad van 27 november 2019 betreffende informatieverschaffing over duurzaamheid in de financiële dienstensector, promoot het compartiment onder andere ecologische en sociale kenmerken. Beleggingsbeslissingen worden nadook genomen op basis van de niet-financiële criteria van de bedrijven, die aan de eisen van CapitalatWork op het gebied van maatschappelijk verantwoordbeleggen (MVB) moeten voldoen.
Aanvullende informatie over de ecologische en sociale kenmerken die door het compartiment worden gepromoot, is beschikbaar in Bijlage I.A. van het Prospectus.
Het compartiment heeft geen geografische beperkingen (met uitzondering van in CNH luidende beleggingen). Ook bij direct of indirect gebruik van indexen, in welke vorm ook, moet aan de MVB-criteria van CAW voldaan zijn. De gemeenschappelijke deler van alle emittenten is dat zij aan de MVB-criteria van CAW voldoen.
Het Compartiment zal geen gebruik maken van effectenleningstransacties.
Het compartiment kan tot slot op aanvullende basis beleggen in schuldbewijzen die zijn uitgegeven door overheden of privaatrechtelijke entiteiten.
Aangezien het compartiment actief wordt beheerd, kunnen de beheerders zelf de samenstelling van de portefeuille bepalen, mits zij binnen het kader van de doelstellingen en het beleggingsbeleid van het Fonds blijven.
De beperkende criteria die bij het beleggen in acht moeten worden genomen, staan vermeld in deel A van dit prospectus, in de rubriek "Beperkingen betreffende de beleggingen".
Dit is geen deelbewijs van uitkeringsaandelen. Alle inkomsten uit de beleggingen van het Fonds worden herbelegd en verrekend in de waarde van uw deelbewijzen.
Het product is geschikt voor Retail beleggers met beperkte kennis van de onderliggende financiële instrumenten en zonder ervaring in de financiële sector. Het product is geschikt voor beleggers die kapitaalverlies kunnen lijden en geen kapitaalgarantie nodig hebben. Het product is geschikt voor cliënten die hun kapitaal willen laten groeien en hun belegging meer dan 5 jaar willen aanhouden.
Voor de risico-indicator wordt ervan uitgegaan dat u het product 5jaar houdt.
Het risico kan aanzienlijk anders zijn als u in een vroeg stadium incasseert en u kunt minder terugkrijgen.
De samenvattende risico-indicator is een richtsnoer voor het risiconiveau van dit product ten opzichte van andere producten. De indicator laat zien hoe groot de kans is dat beleggers verliezen op het product wegens marktontwikkelingen of doordat er geen geld voor betaling is. De essentiële risico’s van het beleggingsfonds liggen in de mogelijkheid van waardevermindering van de effecten waarin het fonds is belegd.
Wij hebben dit product ingedeeld in klasse 4 uit 7, dat is een gemiddelde risicoklasse.
Hierdoor zijn de potentiële verliezen uit toekomstige prestaties gemiddeld, en is het mogelijk dat slechte marktomstandigheden de uitbetaling kunnen beïnvloeden.
Raadpleeg het Prospectus voor meer informatie over de specifieke risico’s van het product die niet zijn opgenomen in de samenvattende risico-indicator.
Omdat dit product niet is beschermd tegen toekomstige marktprestaties, kunt u uw belegging geheel of gedeeltelijk verliezen. Als wij u niet kunnen betalen wat u verschuldigd is, zou u uw gehele inleg kunnen verliezen.
Rendementen over glijdende periodes eindigend op hierboven vermelde datum
De in het verleden behaalde resultaten bieden geen betrouwbare indicatie voor toekomstig rendement. Alle kosten en beheerscommisies zijn meegeteld bij het berekenen van de historische prestaties met uitzondering van de eventuele instapkosten.
Disclaimer : De inhoud van deze pagina is een publicitaire mededeling. Elke beleggingsbeslissing moet worden genomen na grondige lezing van de prospectussen en essentiële informatiedocumenten (KID's).
Het product is een compartiment van Capitalatwork Foyer Umbrella, een Instelling voor Collectieve Belegging in Effecten (ICBE), opgericht als beleggingsmaatschappij met veranderlijk kapitaal (BEVEK) naar Luxemburgs recht. De betrekkingen tussen CapitalatWork NV en de Cliënt zijn onderworpen aan het Belgisch recht. U kunt het meest recente Prospectus, het KID en de meest recente halfjaar- en jaarverslagen van het compartiment, gratis verkrijgen in het Nederlands, Frans en Engels, bij de bewaarders of op www.capitalatwork.com/nl/beleggingscompartimenten/. De beleggers kunnen een samenvatting van de rechten van beleggers, in het Nederlands, Frans en Engels consulteren op onze website. De Nederlandstalige versies zijn te vinden via deze linken; Samenvatting van de rechten van de belegger en Algemene Voorwaarden.
De Bewaarder is CACEIS Investor Services Bank S.A.
De netto inventariswaarde van de verschillende compartimenten worden gepubliceerd via verschillende bronnen, waaronder de Tijd en L’Echo in België, De Telegraaf in Nederland, Wort in Luxembourg en zijn tevens terug te vinden op onze website www.capitalatwork.com.
Meer informatie over de Vennootschap (inclusief het huidige Prospectus en het meest recente jaarverslag) is beschikbaar in het nederlands, frans en engels, en informatie over het fonds en andere aandelenklassen (inclusief de recentste prijzen van aandelen en vertalingen van de KID), zijn gratis beschikbaar op www.capitalatwork.com of www.fundsquare.net of op schriftelijk verzoek bij Lemanik Asset Management S.A., 106, route d'Arlon, L-8210 Mamer, Luxemburg of door een e-mail te sturen naar fund.reporting@lemanik.lu.
Deze financiële producten (ingedeeld als artikel 8 volgens de SFDR 2019/2088-verordening) bevorderen ecologische en sociale kenmerken. Zij zijn niet geclassificeerd als artikel 9 volgens de SFDR 2019/2088-verordening en hebben geen duurzaam beleggen als doelstelling.
Klacht: Ingeval van een klacht, kan u deze sturen naar ‘Complaints’, Edmond Van Nieuwenhuyselaan 30 – 1160 Auderghem of per e-mail naar complaints.be@capitalatwork.com. Indien u niet akkoord gaat met het antwoord van CapitalatWork NV, kan u uw klacht voorleggen aan de Ombudsman in financiële geschillen (Ombudsfin), North Gate II, Koning Albert II laan 8 bus 2, 1000 Brussel (internetsite: www.ombudsfin.be en e-mailadres: ombudsman@ombudsfin.be).
Dit product is een compartiment van Capitalatwork Foyer Umbrella, een Instelling voor Collectieve Belegging in Effecten (ICBE), opgericht in de vorm van eenbeleggingsvennootschap met veranderlijk kapitaal naar Luxemburgs recht (SICAV).
Het fonds is voor onbeperkte duur opgericht. De Raad van Bestuur kan het Fonds op ieder moment liquideren.
Dit compartiment bestaat voornamelijk uit vastrentende effecten, zoals obligaties met vaste en/of vlottende rentevoeten, converteerbare obligaties, obligatiesvan bedrijven, van overheidsinstellingen, van soevereine staten en van supranationale instellingen, die zijn uitgegeven door emittenten van alle nationaliteiten enin alle valuta's kunnen luiden. Ten minste 50% van de obligaties waarin het compartiment belegt, hebben een financiële rating van ten minste 'investment grade'en maximaal 20% van de obligaties waarin het compartiment belegt hebben een financiële rating lager dan 'investment grade'.
Het compartiment kan in bijkomende orde beleggen in aandelen, ten belope van maximaal 5% van zijn nettovermogen. De aandelenposities van ditcompartiment houden rechtstreeks verband met de posities in converteerbare obligaties. Bij conversie zullen die posities niet systematisch onmiddellijk wordenverkocht, maar zal rekening worden gehouden met de ontwikkeling van de markten.
Bij een verlaging van de rating van een effect in de portefeuille waardoor het percentage 'non-investment grade'-obligaties feitelijk hoger wordt dan detoegestane 20%, zal de beheerder besluiten de positie van de hand te doen. Als de marktomstandigheden echter ongunstig zijn en de onmiddellijke verkoop vandeze positie niet in het belang is van de aandeelhouders, kan de beheerder het effect tijdelijk in de portefeuille houden om het onder optimale omstandighedente liquideren. In dergelijke omstandigheden mag het maximumpercentage beleggingen in 'non-investment grade'-obligaties, bij wijze van uitzondering entijdelijk, de toegestane 20% overschrijden.
Het compartiment kan maximaal 10% van zijn activa beleggen in voorwaardelijk onverteerbare obligaties.
Het compartiment kan tevens maximaal 10% van zijn vermogen beleggen in deelbewijzen van compartimenten van andere ICBE's of ICB's, waaronder deze SICAV.
Om het kasbeheer te optimaliseren, kan het compartiment gebruikmaken van termijndeposito's in de zin van artikel 41(1) van de Luxemburgse wet van17 december 2010, ten belope van maximaal 20% van het nettovermogen.
Het compartiment kan maximaal 20% van zijn nettovermogen aanhouden in liquide middelen. Bovenstaande limiet van 20% kan tijdelijk worden overschredenwanneer dat strikt noodzakelijk is omdat uitzonderlijk ongunstige marktomstandigheden daartoe nopen en het belang van de beleggers die overschrijdingrechtvaardigt.
Het percentage effecten waarvoor effectenleningstransacties worden aangegaan zal naar verwachting niet meer bedragen dan 30% van de netto-inventariswaarde van het Compartiment. Het maximumpercentage effecten waarvoor effectenleningstransacties mogen worden aangegaan, bedraagt 70%. Ditmaximum mag nooit overschreden worden.
Aangezien het compartiment actief wordt beheerd, kunnen de beheerders zelf de samenstelling van de portefeuille bepalen, mits zij binnen het kader van dedoelstellingen en het beleggingsbeleid van het Fonds blijven.
De onderliggende beleggingen van dit compartiment houden geen rekening met de door de Europese Unie gehanteerde criteria ten aanzien van ecologischduurzame economische activiteiten.
Dit compartiment valt onder het toepassingsgebied van artikel 6 van de SFDR.
Dit is geen deelbewijs van uitkeringsaandelen. Alle inkomsten uit de beleggingen van het Fonds worden herbelegd en verrekend in de waarde van uwdeelbewijzen.
Het product is geschikt voor retailbeleggers met beperkte kennis van de onderliggende financiële instrumenten en zonder ervaring met de financiële sector. Hetproduct is geschikt voor beleggers die kapitaalverlies kunnen dragen en geen kapitaalgarantie nodig hebben. Het product is geschikt voor klanten die hunkapitaal willen laten groeien en hun belegging langer dan 3 jaar willen aanhouden.
Voor de risico-indicator wordt ervan uitgegaan dat u het producthoudt voor 3 jaar.
Het risico kan aanzienlijk anders zijn als u in een vroeg stadium incasseert enu kunt minder terugkrijgen.
De samenvattende risico-indicator is een richtsnoer voor het risiconiveau vandit product ten opzichte van andere producten. De indicator laat zien hoegroot de kans is dat beleggers verliezen op het product wegensmarktontwikkelingen of doordat er geen geld voor betaling is. De essentiëlerisico's van het beleggingsfonds liggen in de mogelijkheid vanwaardevermindering van de effecten waarin het fonds is belegd.
We hebben dit product ingedeeld in klasse 2 uit 7; dat is een lage risicoklasse.
Dat betekent dat de potentiële toekomstige verliezen worden geschat als laag,en dat de kans dat wij u niet kunnen betalen wegens een slechte markt heelklein is.
Raadpleeg het Prospectus voor meer informatie over de specifieke risico's vanhet product die niet zijn opgenomen in de samenvattende risico-indicator.
Omdat dit product niet is beschermd tegen toekomstige marktprestaties, kuntu uw belegging geheel of gedeeltelijk verliezen. Als wij u niet kunnen betalenwat u verschuldigd is, zou u uw gehele inleg kunnen verliezen.
Rendementen over glijdende periodes eindigend op hierboven vermelde datum
De in het verleden behaalde resultaten bieden geen betrouwbare indicatie voor toekomstig rendement. Alle kosten en beheerscommisies zijn meegeteld bij het berekenen van de historische prestaties met uitzondering van de eventuele instapkosten.
Disclaimer : De inhoud van deze pagina is een publicitaire mededeling. Elke beleggingsbeslissing moet worden genomen na grondige lezing van de prospectussen en essentiële informatiedocumenten (KID's).
Het product is een compartiment van Capitalatwork Foyer Umbrella, een Instelling voor Collectieve Belegging in Effecten (ICBE), opgericht als beleggingsmaatschappij met veranderlijk kapitaal (BEVEK) naar Luxemburgs recht. De betrekkingen tussen CapitalatWork NV en de Cliënt zijn onderworpen aan het Belgisch recht. U kunt het meest recente Prospectus, het KID en de meest recente halfjaar- en jaarverslagen van het compartiment, gratis verkrijgen in het Nederlands, Frans en Engels, bij de bewaarders of op www.capitalatwork.com/nl/beleggingscompartimenten/. De beleggers kunnen een samenvatting van de rechten van beleggers, in het Nederlands, Frans en Engels consulteren op onze website. De Nederlandstalige versies zijn te vinden via deze linken; Samenvatting van de rechten van de belegger en Algemene Voorwaarden.
De Bewaarder is CACEIS Investor Services Bank S.A.
De netto inventariswaarde van de verschillende compartimenten worden gepubliceerd via verschillende bronnen, waaronder de Tijd en L’Echo in België, De Telegraaf in Nederland, Wort in Luxembourg en zijn tevens terug te vinden op onze website www.capitalatwork.com.
Meer informatie over de Vennootschap (inclusief het huidige Prospectus en het meest recente jaarverslag) is beschikbaar in het nederlands, frans en engels, en informatie over het fonds en andere aandelenklassen (inclusief de recentste prijzen van aandelen en vertalingen van de KID), zijn gratis beschikbaar op www.capitalatwork.com of www.fundsquare.net of op schriftelijk verzoek bij Lemanik Asset Management S.A., 106, route d'Arlon, L-8210 Mamer, Luxemburg of door een e-mail te sturen naar fund.reporting@lemanik.lu.
Klacht: Ingeval van een klacht, kan u deze sturen naar ‘Complaints’, Edmond Van Nieuwenhuyselaan 30 – 1160 Auderghem of per e-mail naar complaints.be@capitalatwork.com. Indien u niet akkoord gaat met het antwoord van CapitalatWork NV, kan u uw klacht voorleggen aan de Ombudsman in financiële geschillen (Ombudsfin), North Gate II, Koning Albert II laan 8 bus 2, 1000 Brussel (internetsite: www.ombudsfin.be en e-mailadres: ombudsman@ombudsfin.be).
CHet product is een compartiment van CapitalatWork Foyer Umbrella, een Instelling voor Collectieve Belegging in Effecten (ICBE), opgericht als beleggingsmaatschappij met veranderlijk kapitaal (BEVEK) naar Luxemburgs recht.
Het fonds is voor onbeperkte duur opgericht. De Raad van Bestuur kan het Fonds op ieder moment liquideren.
Dit compartiment streeft ernaar voor zijn beleggers kapitaalgroei te genereren door minimaal 80% van zijn vermogen te beleggen in obligaties die zijnuitgegeven door bedrijven, overheidsinstellingen, soevereine staten en supranationale instellingen, zonder geografische beperkingen. De emittenten worden geselecteerd op basis van hun financiële aantrekkelijkheid en de mate waarin ze voor niet-financiële criteria voldoen aan de eisen van CapitalatWork (CAW) op het gebied van maatschappelijk verantwoord beleggen (MVB). Ten minste 50% van de obligaties waarin het compartiment belegt, hebben een financiële rating van ten minste investment grade. Het compartiment zal ten minste 10% van zijn vermogen beleggen in groene, sociale en/of duurzame obligaties (green bonds,sustainable bonds, social bonds en sustainability linked bonds).
Het compartiment kan in bijkomende orde beleggen in aandelen, ten belope van maximaal 5% van zijn netto vermogen. De aandelenposities van dit compartiment houden rechtstreeks verband met de posities in converteerbare obligaties. Bij conversie zullen die posities niet systematisch onmiddellijk worden verkocht, maar zal rekening worden gehouden met de ontwikkeling van de markten.
Het compartiment kan maximaal 10% van zijn activa beleggen in voorwaardelijk onverteerbare obligaties.
Het compartiment kan tevens maximaal 10% van zijn vermogen beleggen in deelbewijzen van compartimenten van andere ICBE's of ICB's, waaronder deze SICAV. OM het kasbeheer te optimaliseren, kan het compartiment gebruikmaken van termijndeposito's in de zin van artikel 41(1) van de Luxemburgse wet van17 december 2010, ten belope van maximaal 20% van het netto vermogen.
Het compartiment kan maximaal 20% van zijn netto vermogen aanhouden in liquide middelen. Bovenstaande limiet van 20% kan tijdelijk worden overschreden wanneer dat strikt noodzakelijk is omdat uitzonderlijk ongunstige marktomstandigheden daartoe nopen en het belang van de beleggers die overschrijding rechtvaardigt.
De beleggingsstrategie van de beheerder is hoofdzakelijk gebaseerd op een verantwoorde methodologie, die omstreden staten, sectoren en ondernemingen uitsluit en bedrijven vergelijkt aan de hand van ecologische, sociale en governance criteria (ESG). Deze methodologie wordt regelmatig geëvalueerd en kan worden ingezien op https://www.capitalatwork.com/wp-content/themes/capitalatwork/documents/SRIM_SUSB_NL.pdf Het gebruik van deze methodologie brengt voor het compartiment of zijn beleggers geen bijzondere kosten met zich mee.
Wat betreft artikel 8 van Verordening (EU) 2019/2088 van het Europees Parlement en de Raad van 27 november 2019 betreffende informatieverschaffing over duurzaamheid in de financiële dienstensector, promoot het compartiment onder andere ecologische en sociale kenmerken. Beleggingsbeslissingen worden dan ook genomen op basis van de niet-financiële criteria van de bedrijven, die aan de eisen van CapitalatWork op het gebied van maatschappelijk verantwoordbeleggen (MVB) moeten voldoen.
Voor het gedeelte dat uit duurzame beleggingen bestaat, namelijk groene, sociale en/of duurzame obligaties, houdt dit product rekening met een aantal geselecteerde indicatoren om de ongunstige effecten op duurzaamheidsfactoren te meten.
De onderliggende beleggingen van dit compartiment houden geen rekening met de door de Europese Unie gehanteerde criteria ten aanzien van ecologisch duurzame economische activiteiten.
Aanvullende informatie over de ecologische en sociale kenmerken die door het compartiment worden gepromoot, is beschikbaar in Bijlage I.B. van het Prospectus.
Het compartiment heeft geen geografische beperkingen (met uitzondering van in CNH luidende beleggingen). De gemeenschappelijke deler van alle emittenten is dat zij aan de MVB-criteria van CAW voldoen. Ook bij direct of indirect gebruik van indexen, in welke vorm ook, moet aan de MVB-criteria van CAW voldaan zijn.
Het Compartiment zal geen gebruik maken van effectenleningstransacties.
Aangezien het compartiment actief wordt beheerd, kunnen de beheerders zelf de samenstelling van de portefeuille bepalen, mits zij binnen het kader van doelstellingen en het beleggingsbeleid van het Fonds blijven.
Dit is geen deelbewijs van uitkeringsaandelen. Alle inkomsten uit de beleggingen van het Fonds worden herbelegd en verrekend in de waarde van uw deelbewijzen.
Het product is geschikt voor Retail beleggers met beperkte kennis van de onderliggende financiële instrumenten en zonder ervaring in de financiële sector. Het product is geschikt voor beleggers die kapitaalverlies kunnen lijden en geen kapitaalgarantie nodig hebben. Het product is geschikt voor cliënten die hun kapitaal willen laten groeien en hun belegging meer dan 3 jaar willen aanhouden.
Voor de risico-indicator wordt ervan uitgegaan dat u het product 3jaar houdt.
Het risico kan aanzienlijk anders zijn als u in een vroeg stadium incasseert en u kunt minder terugkrijgen.
De samenvattende risico-indicator is een richtsnoer voor het risiconiveau van dit product ten opzichte van andere producten. De indicator laat zien hoe groot de kans is dat beleggers verliezen op het product wegens marktontwikkelingen of doordat er geen geld voor betaling is. De essentiële risico’s van het beleggingsfonds liggen in de mogelijkheid van waardevermindering van de effecten waarin het fonds is belegd.
Wij hebben dit product ingedeeld in klasse 2 uit 7, dat is een lage risicoklasse. Hierdoor zijn de potentiële verliezen uit toekomstige prestaties laag, en is hetze er onwaarschijnlijk dat slechte marktomstandigheden de uitbetaling kunnen beïnvloeden. Raadpleeg het Prospectus voor meer informatie over de specifieke risico’s van het product die niet zijn opgenomen in de samenvattende risico-indicator. Omdat dit product niet is beschermd tegen toekomstige marktprestaties, kunt u uw belegging geheel of gedeeltelijk verliezen. Als wij u niet kunnen betalen wat u verschuldigd is, zou u uw gehele inleg kunnen verliezen.
Rendementen over glijdende periodes eindigend op hierboven vermelde datum
De in het verleden behaalde resultaten bieden geen betrouwbare indicatie voor toekomstig rendement. Alle kosten en beheerscommisies zijn meegeteld bij het berekenen van de historische prestaties met uitzondering van de eventuele instapkosten.
Disclaimer : De inhoud van deze pagina is een publicitaire mededeling. Elke beleggingsbeslissing moet worden genomen na grondige lezing van de prospectussen en essentiële informatiedocumenten (KID's).
Het product is een compartiment van Capitalatwork Foyer Umbrella, een Instelling voor Collectieve Belegging in Effecten (ICBE), opgericht als beleggingsmaatschappij met veranderlijk kapitaal (BEVEK) naar Luxemburgs recht. De betrekkingen tussen CapitalatWork NV en de Cliënt zijn onderworpen aan het Belgisch recht. U kunt het meest recente Prospectus, het KID en de meest recente halfjaar- en jaarverslagen van het compartiment, gratis verkrijgen in het Nederlands, Frans en Engels, bij de bewaarders of op www.capitalatwork.com/nl/beleggingscompartimenten/. De beleggers kunnen een samenvatting van de rechten van beleggers, in het Nederlands, Frans en Engels consulteren op onze website. De Nederlandstalige versies zijn te vinden via deze linken; Samenvatting van de rechten van de belegger en Algemene Voorwaarden.
De Bewaarder is CACEIS Investor Services Bank S.A.
De netto inventariswaarde van de verschillende compartimenten worden gepubliceerd via verschillende bronnen, waaronder de Tijd en L’Echo in België, De Telegraaf in Nederland, Wort in Luxembourg en zijn tevens terug te vinden op onze website www.capitalatwork.com.
Meer informatie over de Vennootschap (inclusief het huidige Prospectus en het meest recente jaarverslag) is beschikbaar in het nederlands, frans en engels, en informatie over het fonds en andere aandelenklassen (inclusief de recentste prijzen van aandelen en vertalingen van de KID), zijn gratis beschikbaar op www.capitalatwork.com of www.fundsquare.net of op schriftelijk verzoek bij Lemanik Asset Management S.A., 106, route d'Arlon, L-8210 Mamer, Luxemburg of door een e-mail te sturen naar fund.reporting@lemanik.lu.
Deze financiële producten (ingedeeld als artikel 8 volgens de SFDR 2019/2088-verordening) bevorderen ecologische en sociale kenmerken. Zij zijn niet geclassificeerd als artikel 9 volgens de SFDR 2019/2088-verordening en hebben geen duurzaam beleggen als doelstelling.
Klacht: Ingeval van een klacht, kan u deze sturen naar ‘Complaints’, Edmond Van Nieuwenhuyselaan 30 – 1160 Auderghem of per e-mail naar complaints.be@capitalatwork.com. Indien u niet akkoord gaat met het antwoord van CapitalatWork NV, kan u uw klacht voorleggen aan de Ombudsman in financiële geschillen (Ombudsfin), North Gate II, Koning Albert II laan 8 bus 2, 1000 Brussel (internetsite: www.ombudsfin.be en e-mailadres: ombudsman@ombudsfin.be).
Het product is een compartiment van CapitalatWork Foyer Umbrella, een Instelling voor Collectieve Belegging in Effecten (ICBE), opgericht als beleggingsmaatschappij met veranderlijk kapitaal (BEVEK) naar Luxemburgs recht.
Het fonds is voor onbeperkte duur opgericht. De Raad van Bestuur kan het Fonds op ieder moment liquideren.
De doelstelling van dit compartiment is de beleggers een kapitaalmeerwaarde te bieden, voornamelijk door beleggingen in inflatie gerelateerde obligaties ("inflation-linked bonds"), uitgedrukt in diverse valuta's. Bij de opbouw van de portefeuille van het compartiment wordt rekening gehouden met de vereisten voor geografische spreiding van de risico's.
Er wordt hoofdzakelijk belegd in inflatie gekoppelde obligaties ("inflation linked bonds") van Europese en Amerikaanse emittenten. Het compartiment kan in bijkomende orde ook andere obligaties en obligaties van andere emittenten kopen. Het kan tevens beleggen in alle soorten obligatiebeleggingen (bijvoorbeeld: converteerbare en omgekeerd converteerbare effecten, enz.), als die beleggingen gezien de ontwikkeling van de marktomstandigheden in het belang van de aandeelhouders zijn. Het compartiment zal maximaal 49% van zijn activa in geldmarktinstrumenten (inclusief kortlopend geldmarktpapier) beleggen. Verder zal het maximaal een kwart van zijn activa beleggen in converteerbare obligaties of obligaties met opties, maximaal 10% van zijn activa in aandelen en andere effecten en participatiebewijzen en maximaal één derde van zijn activa in banktegoeden (dat wil zeggen in activa op zicht en op termijn met een looptijd tot twaalf maanden).Het compartiment kan maximaal 10% van zijn activa beleggen in voorwaardelijk onverteerbare obligaties.
Om het kasbeheer te optimaliseren, kan het compartiment gebruikmaken van termijndeposito's in de zin van artikel 41(1) van de Luxemburgse wet van17 december 2010, ten belope van maximaal 20% van het netto vermogen.
Het compartiment kan maximaal 20% van zijn netto vermogen aanhouden in liquide middelen. Bovenstaande limiet van 20% kan tijdelijk worden overschreden wanneer dat strikt noodzakelijk is omdat uitzonderlijk ongunstige marktomstandigheden daartoe nopen en het belang van de beleggers die overschrijding rechtvaardigt.
Het compartiment kan tevens maximaal 10% van zijn vermogen beleggen in deelbewijzen van compartimenten van andere ICBE's of ICB's, waaronder deze SICAV.
Het percentage effecten waarvoor effectenleningstransacties worden aangegaan zal naar verwachting niet meer bedragen dan 30% van de netto-inventariswaarde van het Compartiment. Het maximumpercentage effecten waarvoor effectenleningstransacties mogen worden aangegaan, bedraagt 70%. Dit maximum mag nooit overschreden worden.
Aangezien het compartiment actief wordt beheerd, kunnen de beheerders zelf de samenstelling van de portefeuille bepalen, mits zij binnen het kader van de doelstellingen en het beleggingsbeleid van het Fonds blijven.
De onderliggende beleggingen van dit compartiment houden geen rekening met de door de Europese Unie gehanteerde criteria ten aanzien van ecologisch duurzame economische activiteiten. Dit compartiment valt onder het toepassingsgebied van artikel 6 van de SFDR.
Dit is een deelbewijs van uitkeringsaandelen.
Het product is geschikt voor Retail beleggers met beperkte kennis van de onderliggende financiële instrumenten en zonder ervaring in de financiële sector. Het product is geschikt voor beleggers die kapitaalverlies kunnen lijden en geen kapitaalgarantie nodig hebben. Het product is geschikt voor klanten die hun kapitaalwillen laten groeien, regelmatige inkomsten willen ontvangen en hun belegging meer dan 3 jaar willen aanhouden.
Voor de risico-indicator wordt ervan uitgegaan dat u het product 3jaar houdt.
Het risico kan aanzienlijk anders zijn als u in een vroeg stadium incasseert en u kunt minder terugkrijgen.
De samenvattende risico-indicator is een richtsnoer voor het risiconiveau van dit product ten opzichte van andere producten. De indicator laat zien hoe groot de kans is dat beleggers verliezen op het product wegens marktontwikkelingen of doordat er geen geld voor betaling is. De essentiële risico’s van het beleggingsfonds liggen in de mogelijkheid van waardevermindering van de effecten waarin het fonds is belegd.
Wij hebben dit product ingedeeld in klasse 3 uit 7, dat is een lage risicoklasse. Hierdoor zijn de potentiële verliezen uit toekomstige prestaties laag, en is hetze er onwaarschijnlijk dat slechte marktomstandigheden de uitbetaling kunnen beïnvloeden. Raadpleeg het Prospectus voor meer informatie over de specifieke risico’s van het product die niet zijn opgenomen in de samenvattende risico-indicator. Omdat dit product niet is beschermd tegen toekomstige marktprestaties, kunt u uw belegging geheel of gedeeltelijk verliezen. Als wij u niet kunnen betalen wat u verschuldigd is, zou u uw gehele inleg kunnen verliezen.
Rendementen over glijdende periodes eindigend op hierboven vermelde datum
De in het verleden behaalde resultaten bieden geen betrouwbare indicatie voor toekomstig rendement. Alle kosten en beheerscommisies zijn meegeteld bij het berekenen van de historische prestaties met uitzondering van de eventuele instapkosten.
Disclaimer : De inhoud van deze pagina is een publicitaire mededeling. Elke beleggingsbeslissing moet worden genomen na grondige lezing van de prospectussen en essentiële informatiedocumenten (KID's).
Het product is een compartiment van Capitalatwork Foyer Umbrella, een Instelling voor Collectieve Belegging in Effecten (ICBE), opgericht als beleggingsmaatschappij met veranderlijk kapitaal (BEVEK) naar Luxemburgs recht. De betrekkingen tussen CapitalatWork NV en de Cliënt zijn onderworpen aan het Belgisch recht. U kunt het meest recente Prospectus, het KID en de meest recente halfjaar- en jaarverslagen van het compartiment, gratis verkrijgen in het Nederlands, Frans en Engels, bij de bewaarders of op www.capitalatwork.com/nl/beleggingscompartimenten/. De beleggers kunnen een samenvatting van de rechten van beleggers, in het Nederlands, Frans en Engels consulteren op onze website. De Nederlandstalige versies zijn te vinden via deze linken; Samenvatting van de rechten van de belegger en Algemene Voorwaarden.
De Bewaarder is CACEIS Investor Services Bank S.A.
De netto inventariswaarde van de verschillende compartimenten worden gepubliceerd via verschillende bronnen, waaronder de Tijd en L’Echo in België, De Telegraaf in Nederland, Wort in Luxembourg en zijn tevens terug te vinden op onze website www.capitalatwork.com.
Meer informatie over de Vennootschap (inclusief het huidige Prospectus en het meest recente jaarverslag) is beschikbaar in het nederlands, frans en engels, en informatie over het fonds en andere aandelenklassen (inclusief de recentste prijzen van aandelen en vertalingen van de KID), zijn gratis beschikbaar op www.capitalatwork.com of www.fundsquare.net of op schriftelijk verzoek bij Lemanik Asset Management S.A., 106, route d'Arlon, L-8210 Mamer, Luxemburg of door een e-mail te sturen naar fund.reporting@lemanik.lu.
Klacht: Ingeval van een klacht, kan u deze sturen naar ‘Complaints’, Edmond Van Nieuwenhuyselaan 30 – 1160 Auderghem of per e-mail naar complaints.be@capitalatwork.com. Indien u niet akkoord gaat met het antwoord van CapitalatWork NV, kan u uw klacht voorleggen aan de Ombudsman in financiële geschillen (Ombudsfin), North Gate II, Koning Albert II laan 8 bus 2, 1000 Brussel (internetsite: www.ombudsfin.be en e-mailadres: ombudsman@ombudsfin.be).
Het product is een compartiment van Capitalatwork Foyer Umbrella, een Instelling voor Collectieve Belegging in Effecten (ICBE), opgericht als beleggingsmaatschappij met veranderlijk kapitaal (BEVEK) naar Luxemburgs recht.
Het fonds is voor onbeperkte duur opgericht. De Raad van Bestuur kan het Fonds op ieder moment liquideren.
De doelstelling van dit compartiment is de beleggers hoge lopende inkomsten te bieden met behoud van een hoge mate van liquiditeit, door hoofdzakelijk te beleggen in geldmarktinstrumenten en obligaties met een vaste of variabele rente. Bij de opbouw van de portefeuille van het compartiment wordt rekening gehouden met de vereisten voor geografische spreiding van de risico's. De gemiddelde looptijd van de portefeuille mag niet langer zijn dan 36 maanden. Het compartiment kan zowel staatsobligaties als bedrijfsobligaties kopen. Het kan tevens beleggen in alle soorten obligatiebeleggingen (bijvoorbeeld: converteerbare en omgekeerd converteerbare effecten, inflatiegerelateerde obligaties enz.), als die beleggingen in het belang zijn van de aandeelhouders gezien de ontwikkeling van de marktsituatie. Het compartiment kan in bijkomende orde beleggen in aandelen, ten belope van maximaal 5% van zijn nettovermogen. De aandelenposities van dit compartiment houden rechtstreeks verband met de posities in converteerbare obligaties. Bij conversie zullen die posities niet systematisch onmiddellijk worden verkocht, maar zal rekening worden gehouden met de ontwikkeling van de markten. Om het kasbeheer te optimaliseren, kan het compartiment gebruikmaken van termijndeposito's in de zin van artikel 41(1) van de Luxemburgse wet van 17 december 2010, ten belope van maximaal 20% van het nettovermogen. Het compartiment kan maximaal 20% van zijn nettovermogen aanhouden in liquide middelen. Bovenstaande limiet van 20% kan tijdelijk worden overschreden wanneer dat strikt noodzakelijk is omdat uitzonderlijk ongunstige marktomstandigheden daartoe nopen en het belang van de beleggers die overschrijding rechtvaardigt. Het compartiment kan tevens maximaal 10% van zijn vermogen beleggen in deelbewijzen van compartimenten van andere ICBE's of ICB's, waaronder deze SICAV. Het percentage effecten waarvoor effectenleningstransacties worden aangegaan zal naar verwachting niet meer bedragen dan 30% van de nettoinventariswaarde van het Compartiment. Het maximumpercentage effecten waarvoor effectenleningstransacties mogen worden aangegaan, bedraagt 70%. Dit maximum mag nooit overschreden worden. Aangezien het compartiment actief wordt beheerd, kunnen de beheerders zelf de samenstelling van de portefeuille bepalen, mits zij binnen het kader van de doelstellingen en het beleggingsbeleid van het Fonds blijven. De onderliggende beleggingen van dit compartiment houden geen rekening met de door de Europese Unie gehanteerde criteria ten aanzien van ecologisch duurzame economische activiteiten. Dit compartiment valt onder het toepassingsgebied van artikel 6 van de SFDR. Dit is geen deelbewijs van uitkeringsaandelen. Alle inkomsten uit de beleggingen van het Fonds worden herbelegd en verrekend in de waarde van uw deelbewijzen.
Het product is geschikt voor retailbeleggers met beperkte kennis van de onderliggende financiële instrumenten en zonder ervaring in de financiële sector. Het product is geschikt voor beleggers die kapitaalverlies kunnen lijden en geen kapitaalgarantie nodig hebben. Het product is geschikt voor cliënten die hun kapitaal willen laten groeien en hun belegging meer dan 3 jaar willen aanhouden.
Voor de risico-indicator wordt ervan uitgegaan dat u het product 3 jaar houdt.
Het risico kan aanzienlijk anders zijn als u in een vroeg stadium incasseert en u kunt minder terugkrijgen. De samenvattende risico-indicator is een richtsnoer voor het risiconiveau van dit product ten opzichte van andere producten. De indicator laat zien hoe groot de kans is dat beleggers verliezen op het product wegens marktontwikkelingen of doordat er geen geld voor betaling is. De essentiële risico's van het beleggingsfonds liggen in de mogelijkheid van waardevermindering van de effecten waarin het fonds is belegd. Wij hebben dit product ingedeeld in klasse 2 uit 7, dat is een lage risicoklasse. Hierdoor zijn de potentiële verliezen uit toekomstige prestaties laag, en is het zeer onwaarschijnlijk dat slechte marktomstandigheden de uitbetaling kunnen beïnvloeden. Raadpleeg het Prospectus voor meer informatie over de specifieke risico's van het product die niet zijn opgenomen in de samenvattende risico-indicator. Omdat dit product niet is beschermd tegen toekomstige marktprestaties, kunt u uw belegging geheel of gedeeltelijk verliezen. Als wij u niet kunnen betalen wat u verschuldigd is, zou u uw gehele inleg kunnen verliezen.
Rendementen over glijdende periodes eindigend op hierboven vermelde datum
De in het verleden behaalde resultaten bieden geen betrouwbare indicatie voor toekomstig rendement. Alle kosten en beheerscommisies zijn meegeteld bij het berekenen van de historische prestaties met uitzondering van de eventuele instapkosten.
Disclaimer : De inhoud van deze pagina is een publicitaire mededeling. Elke beleggingsbeslissing moet worden genomen na grondige lezing van de prospectussen en essentiële informatiedocumenten (KID's).
Het product is een compartiment van Capitalatwork Foyer Umbrella, een Instelling voor Collectieve Belegging in Effecten (ICBE), opgericht als beleggingsmaatschappij met veranderlijk kapitaal (BEVEK) naar Luxemburgs recht. De betrekkingen tussen CapitalatWork NV en de Cliënt zijn onderworpen aan het Belgisch recht. U kunt het meest recente Prospectus, het KID en de meest recente halfjaar- en jaarverslagen van het compartiment, gratis verkrijgen in het Nederlands, Frans en Engels, bij de bewaarders of op www.capitalatwork.com/nl/beleggingscompartimenten/. De beleggers kunnen een samenvatting van de rechten van beleggers, in het Nederlands, Frans en Engels consulteren op onze website. De Nederlandstalige versies zijn te vinden via deze linken; Samenvatting van de rechten van de belegger en Algemene Voorwaarden.
De Bewaarder is CACEIS Investor Services Bank S.A.
De netto inventariswaarde van de verschillende compartimenten worden gepubliceerd via verschillende bronnen, waaronder de Tijd en L’Echo in België, De Telegraaf in Nederland, Wort in Luxembourg en zijn tevens terug te vinden op onze website www.capitalatwork.com.
Meer informatie over de Vennootschap (inclusief het huidige Prospectus en het meest recente jaarverslag) is beschikbaar in het nederlands, frans en engels, en informatie over het fonds en andere aandelenklassen (inclusief de recentste prijzen van aandelen en vertalingen van de KID), zijn gratis beschikbaar op www.capitalatwork.com of www.fundsquare.net of op schriftelijk verzoek bij Lemanik Asset Management S.A., 106, route d'Arlon, L-8210 Mamer, Luxemburg of door een e-mail te sturen naar fund.reporting@lemanik.lu.
Klacht: Ingeval van een klacht, kan u deze sturen naar ‘Complaints’, Edmond Van Nieuwenhuyselaan 30 – 1160 Auderghem of per e-mail naar complaints.be@capitalatwork.com. Indien u niet akkoord gaat met het antwoord van CapitalatWork NV, kan u uw klacht voorleggen aan de Ombudsman in financiële geschillen (Ombudsfin), North Gate II, Koning Albert II laan 8 bus 2, 1000 Brussel (internetsite: www.ombudsfin.be en e-mailadres: ombudsman@ombudsfin.be).
Het product is een compartiment van Capitalatwork Foyer Umbrella, een Instelling voor Collectieve Belegging in Effecten (ICBE), opgericht alsbeleggingsmaatschappij met veranderlijk kapitaal (BEVEK) naar Luxemburgs recht.
Het fonds is voor onbeperkte duur opgericht. De Raad van Bestuur kan het Fonds op ieder moment liquideren.
Dit compartiment bestaat uit effecten met een vast rendement, zoals vast- en/of variabelrentende obligaties en converteerbare obligaties, en effecten met eenvariabel rendement, zoals aandelen en warrants op effecten, alle uitgegeven door emittenten van elke nationaliteit en uitgedrukt in elke valuta. De beheerderstelt zich ten doel een evenwicht te handhaven tussen deze effecten.
Het aandeel van beleggingen in effecten met een variabel rendement mag in principe niet hoger zijn dan 50% van de nettoactiva van dit compartiment.
Het compartiment kan direct beleggen in vast- of variabelrentende effecten die hierboven worden beschreven, of indirect via andere ICB's Het compartiment kanook meer dan 10% van het vermogen beleggen in door een of meer compartimenten van deze SICAV uit te geven effecten.
Het compartiment kan maximaal 10% van zijn activa beleggen in voorwaardelijk onverteerbare obligaties.
Om het kasbeheer te optimaliseren, kan het compartiment gebruikmaken van termijndeposito's in de zin van artikel 41(1) van de Luxemburgse wet van17 december 2010, ten belope van maximaal 20% van het nettovermogen.
Het compartiment kan maximaal 20% van zijn nettovermogen aanhouden in liquide middelen. Bovenstaande limiet van 20% kan tijdelijk worden overschredenwanneer dat strikt noodzakelijk is omdat uitzonderlijk ongunstige marktomstandigheden daartoe nopen en het belang van de beleggers die overschrijdingrechtvaardigt.
Het percentage effecten waarvoor effectenleningstransacties worden aangegaan zal naar verwachting niet meer bedragen dan 30% van de netto-inventariswaarde van het Compartiment. Het maximumpercentage effecten waarvoor effectenleningstransacties mogen worden aangegaan, bedraagt 70%. Ditmaximum mag nooit overschreden worden.
Aangezien het compartiment actief wordt beheerd, kunnen de beheerders zelf de samenstelling van de portefeuille bepalen, mits zij binnen het kader van dedoelstellingen en het beleggingsbeleid van het Fonds blijven.
De onderliggende beleggingen van dit compartiment houden geen rekening met de door de Europese Unie gehanteerde criteria ten aanzien van ecologischduurzame economische activiteiten.
Dit compartiment valt onder het toepassingsgebied van artikel 6 van de SFDR.
Deze aandelenklasse is een niet-uitkerende aandelenklasse. Het hele inkomen van de beleggingen van het Fonds wordt herbelegd en opgenomen in de waardevan uw beleggingen.
Het product is geschikt voor retailbeleggers met beperkte kennis van de onderliggende financiële instrumenten en zonder ervaring in de financiële sector. Hetproduct is geschikt voor beleggers die kapitaalverlies kunnen lijden en geen kapitaalgarantie nodig hebben. Het product is geschikt voor cliënten die hunkapitaal
Voor de risico-indicator wordt ervan uitgegaan dat u het product 4jaar houdt.
Het risico kan aanzienlijk anders zijn als u in een vroeg stadium incasseert enu kunt minder terugkrijgen.
De samenvattende risico-indicator is een richtsnoer voor het risiconiveau vandit product ten opzichte van andere producten. De indicator laat zien hoegroot de kans is dat beleggers verliezen op het product wegensmarktontwikkelingen of doordat er geen geld voor betaling is. De essentiëlerisico's van het beleggingsfonds liggen in de mogelijkheid vanwaardevermindering van de effecten waarin het fonds is belegd.
Wij hebben dit product ingedeeld in klasse 3 uit 7, dat is een gemiddeld-lagerisicoklasse.
Hierdoor zijn de potentiële verliezen uit toekomstige prestaties gemiddeld-laag, en is het onwaarschijnlijk dat slechte marktomstandigheden deuitbetaling kunnen beïnvloeden.
Raadpleeg het Prospectus voor meer informatie over de specifieke risico's vanhet product die niet zijn opgenomen in de samenvattende risico-indicator.
Omdat dit product niet is beschermd tegen toekomstige marktprestaties, kuntu uw belegging geheel of gedeeltelijk verliezen. Als wij u niet kunnen betalenwat u verschuldigd is, zou u uw gehele inleg kunnen verliezen.
Rendementen over glijdende periodes eindigend op hierboven vermelde datum
De in het verleden behaalde resultaten bieden geen betrouwbare indicatie voor toekomstig rendement. Alle kosten en beheerscommisies zijn meegeteld bij het berekenen van de historische prestaties met uitzondering van de eventuele instapkosten.
Disclaimer : De inhoud van deze pagina is een publicitaire mededeling. Elke beleggingsbeslissing moet worden genomen na grondige lezing van de prospectussen en essentiële informatiedocumenten (KID's).
Het product is een compartiment van Capitalatwork Foyer Umbrella, een Instelling voor Collectieve Belegging in Effecten (ICBE), opgericht als beleggingsmaatschappij met veranderlijk kapitaal (BEVEK) naar Luxemburgs recht. De betrekkingen tussen CapitalatWork NV en de Cliënt zijn onderworpen aan het Belgisch recht. U kunt het meest recente Prospectus, het KID en de meest recente halfjaar- en jaarverslagen van het compartiment, gratis verkrijgen in het Nederlands, Frans en Engels, bij de bewaarders of op www.capitalatwork.com/nl/beleggingscompartimenten/. De beleggers kunnen een samenvatting van de rechten van beleggers, in het Nederlands, Frans en Engels consulteren op onze website. De Nederlandstalige versies zijn te vinden via deze linken; Samenvatting van de rechten van de belegger en Algemene Voorwaarden.
De Bewaarder is CACEIS Investor Services Bank S.A.
De netto inventariswaarde van de verschillende compartimenten worden gepubliceerd via verschillende bronnen, waaronder de Tijd en L’Echo in België, De Telegraaf in Nederland, Wort in Luxembourg en zijn tevens terug te vinden op onze website www.capitalatwork.com.
Meer informatie over de Vennootschap (inclusief het huidige Prospectus en het meest recente jaarverslag) is beschikbaar in het nederlands, frans en engels, en informatie over het fonds en andere aandelenklassen (inclusief de recentste prijzen van aandelen en vertalingen van de KID), zijn gratis beschikbaar op www.capitalatwork.com of www.fundsquare.net of op schriftelijk verzoek bij Lemanik Asset Management S.A., 106, route d'Arlon, L-8210 Mamer, Luxemburg of door een e-mail te sturen naar fund.reporting@lemanik.lu.
Klacht: Ingeval van een klacht, kan u deze sturen naar ‘Complaints’, Edmond Van Nieuwenhuyselaan 30 – 1160 Auderghem of per e-mail naar complaints.be@capitalatwork.com. Indien u niet akkoord gaat met het antwoord van CapitalatWork NV, kan u uw klacht voorleggen aan de Ombudsman in financiële geschillen (Ombudsfin), North Gate II, Koning Albert II laan 8 bus 2, 1000 Brussel (internetsite: www.ombudsfin.be en e-mailadres: ombudsman@ombudsfin.be).
Het product is een compartiment van Capitalatwork Foyer Umbrella, een Instelling voor Collectieve Belegging in Effecten (ICBE), opgericht als beleggingsmaatschappij met veranderlijk kapitaal (BEVEK) naar Luxemburgs recht.
Het fonds is voor onbeperkte duur opgericht. De Raad van Bestuur kan het Fonds op ieder moment liquideren.
Dit compartiment bestaat voornamelijk uit vastrentende effecten, zoals obligaties met vaste en/of vlottende rentevoeten, converteerbare obligaties die zijnuitgegeven door emittenten van alle nationaliteiten en in alle valuta's kunnen luiden.
Het in vastrentende effecten belegde gedeelte van de activa bedraagt minimaal 50% van de netto-activa van dit compartiment. Het in variabel rentende effecten belegde gedeelte van de activa, zoals aandelen en warrants op effecten, mag in principe niet groter zijn dan 25% van de netto-activa van dit compartiment.
Het compartiment kan direct beleggen in vast- of variabel rentende effecten die hierboven worden beschreven, of indirect via andere ICB's Het compartiment kan ook meer dan 10% van het vermogen beleggen in door een of meer compartimenten van deze SICAV uit te geven effecten.
Het compartiment kan maximaal 10% van zijn activa beleggen in voorwaardelijk onverteerbare obligaties.
Om het kasbeheer te optimaliseren, kan het compartiment gebruikmaken van termijndeposito's in de zin van artikel 41(1) van de Luxemburgse wet van17 december 2010, ten belope van maximaal 20% van het netto vermogen.
Het compartiment kan maximaal 20% van zijn netto vermogen aanhouden in liquide middelen. Bovenstaande limiet van 20% kan tijdelijk worden overschreden wanneer dat strikt noodzakelijk is omdat uitzonderlijk ongunstige marktomstandigheden daartoe nopen en het belang van de beleggers die overschrijding rechtvaardigt.
Het percentage effecten waarvoor effectenleningstransacties worden aangegaan zal naar verwachting niet meer bedragen dan 30% van de netto-inventariswaarde van het Compartiment. Het maximumpercentage effecten waarvoor effectenleningstransacties mogen worden aangegaan, bedraagt 70%. Dit maximum mag nooit overschreden worden.
Aangezien het compartiment actief wordt beheerd, kunnen de beheerders zelf de samenstelling van de portefeuille bepalen, mits zij binnen het kader van de doelstellingen en het beleggingsbeleid van het Fonds blijven.
De onderliggende beleggingen van dit compartiment houden geen rekening met de door de Europese Unie gehanteerde criteria ten aanzien van ecologisch duurzame economische activiteiten. Dit compartiment valt onder het toepassingsgebied van artikel 6 van de SFDR.
Dit is geen deelbewijs van uitkeringsaandelen. Alle inkomsten uit de beleggingen van het Fonds worden herbelegd en verrekend in de waarde van uw deelbewijzen.
Het product is geschikt voor Retail beleggers met beperkte kennis van de onderliggende financiële instrumenten en zonder ervaring in de financiële sector. Het product is geschikt voor beleggers die kapitaalverlies kunnen lijden en geen kapitaalgarantie nodig hebben. Het product is geschikt voor cliënten die hun kapitaal willen laten groeien en hun belegging meer dan 3 jaar willen aanhouden.
Voor de risico-indicator wordt ervan uitgegaan dat u het product 3jaar houdt.
Het risico kan aanzienlijk anders zijn als u in een vroeg stadium incasseert en u kunt minder terugkrijgen.
De samenvattende risico-indicator is een richtsnoer voor het risiconiveau van dit product ten opzichte van andere producten. De indicator laat zien hoe groot de kans is dat beleggers verliezen op het product wegens marktontwikkelingen of doordat er geen geld voor betaling is. De essentiële risico’s van het beleggingsfonds liggen in de mogelijkheid van waardevermindering van de effecten waarin het fonds is belegd.
Wij hebben dit product ingedeeld in klasse 3 uit 7, dat is een gemiddeld-lage risicoklasse.
Hierdoor zijn de potentiële verliezen uit toekomstige prestaties gemiddeld-laag, en is het onwaarschijnlijk dat slechte marktomstandigheden de uitbetaling kunnen beïnvloeden.
Raadpleeg het Prospectus voor meer informatie over de specifieke risico’s van het product die niet zijn opgenomen in de samenvattende risico-indicator.
Omdat dit product niet is beschermd tegen toekomstige marktprestaties, kunt u uw belegging geheel of gedeeltelijk verliezen. Als wij u niet kunnen betalen wat u verschuldigd is, zou u uw gehele inleg kunnen verliezen.
Rendementen over glijdende periodes eindigend op hierboven vermelde datum
De in het verleden behaalde resultaten bieden geen betrouwbare indicatie voor toekomstig rendement. Alle kosten en beheerscommisies zijn meegeteld bij het berekenen van de historische prestaties met uitzondering van de eventuele instapkosten.
Disclaimer : De inhoud van deze pagina is een publicitaire mededeling. Elke beleggingsbeslissing moet worden genomen na grondige lezing van de prospectussen en essentiële informatiedocumenten (KID's).
Het product is een compartiment van Capitalatwork Foyer Umbrella, een Instelling voor Collectieve Belegging in Effecten (ICBE), opgericht als beleggingsmaatschappij met veranderlijk kapitaal (BEVEK) naar Luxemburgs recht. De betrekkingen tussen CapitalatWork NV en de Cliënt zijn onderworpen aan het Belgisch recht. U kunt het meest recente Prospectus, het KID en de meest recente halfjaar- en jaarverslagen van het compartiment, gratis verkrijgen in het Nederlands, Frans en Engels, bij de bewaarders of op www.capitalatwork.com/nl/beleggingscompartimenten/. De beleggers kunnen een samenvatting van de rechten van beleggers, in het Nederlands, Frans en Engels consulteren op onze website. De Nederlandstalige versies zijn te vinden via deze linken; Samenvatting van de rechten van de belegger en Algemene Voorwaarden.
De Bewaarder is CACEIS Investor Services Bank S.A.
De netto inventariswaarde van de verschillende compartimenten worden gepubliceerd via verschillende bronnen, waaronder de Tijd en L’Echo in België, De Telegraaf in Nederland, Wort in Luxembourg en zijn tevens terug te vinden op onze website www.capitalatwork.com.
Meer informatie over de Vennootschap (inclusief het huidige Prospectus en het meest recente jaarverslag) is beschikbaar in het nederlands, frans en engels, en informatie over het fonds en andere aandelenklassen (inclusief de recentste prijzen van aandelen en vertalingen van de KID), zijn gratis beschikbaar op www.capitalatwork.com of www.fundsquare.net of op schriftelijk verzoek bij Lemanik Asset Management S.A., 106, route d'Arlon, L-8210 Mamer, Luxemburg of door een e-mail te sturen naar fund.reporting@lemanik.lu.
Klacht: Ingeval van een klacht, kan u deze sturen naar ‘Complaints’, Edmond Van Nieuwenhuyselaan 30 – 1160 Auderghem of per e-mail naar complaints.be@capitalatwork.com. Indien u niet akkoord gaat met het antwoord van CapitalatWork NV, kan u uw klacht voorleggen aan de Ombudsman in financiële geschillen (Ombudsfin), North Gate II, Koning Albert II laan 8 bus 2, 1000 Brussel (internetsite: www.ombudsfin.be en e-mailadres: ombudsman@ombudsfin.be).
Het product is een compartiment van Capitalatwork Foyer Umbrella, een Instelling voor Collectieve Belegging in Effecten (ICBE), opgericht als beleggingsmaatschappij met veranderlijk kapitaal (BEVEK) naar Luxemburgs recht.
Het fonds is voor onbeperkte duur opgericht. De Raad van Bestuur kan het Fonds op ieder moment liquideren.
Dit compartiment bestaat voornamelijk uit niet-vastrentende effecten, zoals aandelen en warrants op effecten die uitgegeven zijn door emittenten van alle nationaliteiten en in alle valuta's kunnen luiden.
Het gedeelte beleggingen in dergelijke effecten mag niet hoger zijn dan 75% van de netto-activa van dit compartiment. Het saldo kan worden belegd in effecten met een vast rendement, zoals vast- en/of variabel rentende obligaties en converteerbare obligaties, uitgedrukt in elke valuta en uitgegeven door emittenten vanelke nationaliteit, en mag in principe niet meer bedragen dan 25% van de netto activa van dit compartiment.
Het compartiment kan direct beleggen in vast- of variabel rentende effecten die hierboven worden beschreven, of indirect via andere ICB's Het compartiment kan ook meer dan 10% van het vermogen beleggen in door een of meer compartimenten van deze SICAV uit te geven effecten.
Het compartiment kan maximaal 10% van zijn activa beleggen in voorwaardelijk onverteerbare obligaties.
Om het kasbeheer te optimaliseren, kan het compartiment gebruikmaken van termijndeposito's in de zin van artikel 41(1) van de Luxemburgse wet van17 december 2010, ten belope van maximaal 20% van het netto vermogen.
Het compartiment kan maximaal 20% van zijn netto vermogen aanhouden in liquide middelen. Bovenstaande limiet van 20% kan tijdelijk worden overschreden wanneer dat strikt noodzakelijk is omdat uitzonderlijk ongunstige marktomstandigheden daartoe nopen en het belang van de beleggers die overschrijding rechtvaardigt.
Het percentage effecten waarvoor effectenleningstransacties worden aangegaan zal naar verwachting niet meer bedragen dan 30% van de netto-inventariswaarde van het Compartiment. Het maximumpercentage effecten waarvoor effectenleningstransacties mogen worden aangegaan, bedraagt 70%. Dit maximum mag nooit overschreden worden.
Aangezien het compartiment actief wordt beheerd, kunnen de beheerders zelf de samenstelling van de portefeuille bepalen, mits zij binnen het kader van de doelstellingen en het beleggingsbeleid van het Fonds blijven.
De onderliggende beleggingen van dit compartiment houden geen rekening met de door de Europese Unie gehanteerde criteria ten aanzien van ecologisch duurzame economische activiteiten.
Dit compartiment valt onder het toepassingsgebied van artikel 6 van de SFDR.
Dit is geen deelbewijs van uitkeringsaandelen. Alle inkomsten uit de beleggingen van het Fonds worden herbelegd en verrekend in de waarde van uw deelbewijzen.
Het product is geschikt voor Retail beleggers met beperkte kennis van de onderliggende financiële instrumenten en zonder ervaring in de financiële sector. Het product is geschikt voor beleggers die kapitaalverlies kunnen lijden en geen kapitaalgarantie nodig hebben. Het product is geschikt voor cliënten die hun kapitaal willen laten groeien en hun belegging meer dan 5 jaar willen aanhouden.
Voor de risico-indicator wordt ervan uitgegaan dat u het product 5jaar houdt.
Het risico kan aanzienlijk anders zijn als u in een vroeg stadium incasseert en u kunt minder terugkrijgen.
De samenvattende risico-indicator is een richtsnoer voor het risiconiveau van dit product ten opzichte van andere producten. De indicator laat zien hoe groot de kans is dat beleggers verliezen op het product wegens marktontwikkelingen of doordat er geen geld voor betaling is. De essentiële risico’s van het beleggingsfonds liggen in de mogelijkheid van waardevermindering van de effecten waarin het fonds is belegd.
Wij hebben dit product ingedeeld in klasse 4 uit 7, dat is een gemiddelde risicoklasse.
Hierdoor zijn de potentiële verliezen uit toekomstige prestaties gemiddeld, en is het mogelijk dat slechte marktomstandigheden de uitbetaling kunnen beïnvloeden.
Raadpleeg het Prospectus voor meer informatie over de specifieke risico’s van het product die niet zijn opgenomen in de samenvattende risico-indicator.
Omdat dit product niet is beschermd tegen toekomstige marktprestaties, kunt u uw belegging geheel of gedeeltelijk verliezen. Als wij u niet kunnen betalen wat u verschuldigd is, zou u uw gehele inleg kunnen verliezen.
Rendementen over glijdende periodes eindigend op hierboven vermelde datum
De in het verleden behaalde resultaten bieden geen betrouwbare indicatie voor toekomstig rendement. Alle kosten en beheerscommisies zijn meegeteld bij het berekenen van de historische prestaties met uitzondering van de eventuele instapkosten.
Disclaimer : De inhoud van deze pagina is een publicitaire mededeling. Elke beleggingsbeslissing moet worden genomen na grondige lezing van de prospectussen en essentiële informatiedocumenten (KID's).
Het product is een compartiment van Capitalatwork Foyer Umbrella, een Instelling voor Collectieve Belegging in Effecten (ICBE), opgericht als beleggingsmaatschappij met veranderlijk kapitaal (BEVEK) naar Luxemburgs recht. De betrekkingen tussen CapitalatWork NV en de Cliënt zijn onderworpen aan het Belgisch recht. U kunt het meest recente Prospectus, het KID en de meest recente halfjaar- en jaarverslagen van het compartiment, gratis verkrijgen in het Nederlands, Frans en Engels, bij de bewaarders of op www.capitalatwork.com/nl/beleggingscompartimenten/. De beleggers kunnen een samenvatting van de rechten van beleggers, in het Nederlands, Frans en Engels consulteren op onze website. De Nederlandstalige versies zijn te vinden via deze linken; Samenvatting van de rechten van de belegger en Algemene Voorwaarden.
De Bewaarder is CACEIS Investor Services Bank S.A.
De netto inventariswaarde van de verschillende compartimenten worden gepubliceerd via verschillende bronnen, waaronder de Tijd en L’Echo in België, De Telegraaf in Nederland, Wort in Luxembourg en zijn tevens terug te vinden op onze website www.capitalatwork.com.
Meer informatie over de Vennootschap (inclusief het huidige Prospectus en het meest recente jaarverslag) is beschikbaar in het nederlands, frans en engels, en informatie over het fonds en andere aandelenklassen (inclusief de recentste prijzen van aandelen en vertalingen van de KID), zijn gratis beschikbaar op www.capitalatwork.com of www.fundsquare.net of op schriftelijk verzoek bij Lemanik Asset Management S.A., 106, route d'Arlon, L-8210 Mamer, Luxemburg of door een e-mail te sturen naar fund.reporting@lemanik.lu.
Klacht: Ingeval van een klacht, kan u deze sturen naar ‘Complaints’, Edmond Van Nieuwenhuyselaan 30 – 1160 Auderghem of per e-mail naar complaints.be@capitalatwork.com. Indien u niet akkoord gaat met het antwoord van CapitalatWork NV, kan u uw klacht voorleggen aan de Ombudsman in financiële geschillen (Ombudsfin), North Gate II, Koning Albert II laan 8 bus 2, 1000 Brussel (internetsite: www.ombudsfin.be en e-mailadres: ombudsman@ombudsfin.be).
De inhoud van deze webpagina is een publicitaire mededeling. Elke beleggingsbeslissing moet worden genomen na grondige lezing van het prospectus en het essentiële-informatiedocument (KID) van elk van de vermelde compartimenten, die via deze pagina in het Nederlands, Frans, en Engels beschikbaar zijn.
Elk compartiment wordt opgericht voor onbepaalde duur. De Raad van Bestuur van de BEVEK kan elk compartiment te allen tijde vereffenen. De beheermaatschappij Lemanik Asset Management SA kan de commercialisering van het fonds of één van zijn compartimenten op elk moment stopzetten.
Het prospectus van de compartimenten van Capitalatwork Foyer Umbrella N.V., een instelling voor collectieve belegging in effecten (ICBE) opgericht onder de vorm van een Beleggingsvennootschap met veranderlijk kapital naar Luxemburgs recht (BEVEK), is beschikbaar in het Nederlands, Frans en Engels.
Het prospectus van de compartimenten van Capitalatwork Equities Plus, een instelling voor collectieve belegging in effecten (ICBE), opgericht onder de vorm van een Beleggingsvennootschap met veranderlijk kapital naar Luxemburgs recht (BEVEK) naar Belgisch recht, is beschikbaar in het Nederlands en Frans.
De relatie tussen CapitalatWork NV en de Cliënt is onderworpen aan het Belgisch recht. Meer informatie hierover is beschikbaar in het Nederlands, Frans en Engels in onze algemene voorwaarden en in de samenvatting van de rechten van beleggers beschikbaar via www.capitalatwork.com/nl/legal.
Om de SICAV en al haar compartimenten te beschermen tegen liquiditeitsrisico's die kunnen optreden als gevolg van omvangrijke terugkoopverzoeken, en om de aandeelhouders te beschermen tegen speculatieve bewegingen op korte termijn, die kosten in verband met de aan- of verkoop van activa in de portefeuille van een compartiment veroorzaken, zal de SICAV de terugkoopprijs bepalen op basis van een verlaagde NIW en de inschrijvingsprijs op basis van een verhoogde NIW om rekening te houden met de kosten van verkoop of aankoop van activa van de portefeuille die gemaakt moeten worden om het betreffende terugkoopbedrag te financieren of om het bedrag van de inschrijvingen te beleggen. Deze aanpassing van de NIW zal automatisch plaatsvinden (d.w.z. dat op geen enkele wijze voorrang wordt gegeven aan een of meer deelnemers/inschrijvers of categorieën van deelnemers/inschrijvers ten opzichte van de andere) indien de verplichtingen van het compartiment na verrekening van de terugkopen en inschrijvingen toe- of afnemen tot boven of onder de vooraf door de Raad van Bestuur voor het betreffende compartiment vastgelegde drempel. De raad van bestuur kan voor elk compartiment een andere drempel vastleggen, variërend van 5% tot 20% van de NIW van het compartiment. In het kader van deze berekening van de NIW bedraagt de maximale aanpassingscoëfficiënt die kan worden toegepast 3%, waarin zowel (i) de geraamde transactiekosten die het compartiment mogelijk moet dragen, als (ii) het verschil tussen de bied- en laatkoersen van de beleggingen van het betrokken compartiment vervat zijn. Indien de NIW op deze manier wordt aangepast, kan het bedrag dat bedoeld is om de verkoopkosten van de activa te dekken, zoals hierna omschreven, niet worden verhaald op de aandeelhouders van wie de terugkoop-NIW door de aanpassing is beïnvloed. Bij de berekening van de prestatiecommissie van de Beheerder zal met deze tijdelijke aanpassing van de NIW
echter geen rekening worden gehouden. Het NIW-aanpassingsmechanisme en de wijze van bepaling van de aanpassingsfactoren worden uitvoeriger beschreven in de procedure, die schriftelijk kan worden opgevraagd bij de maatschappelijke zetel van de SICAV. De Raad van Bestuur bepaalt en wijzigt de drempels naar eigen goeddunken naargelang de ontwikkelingen op de markt. Per compartiment of fonds kunnen, afhankelijk van hun type en beleggingsbeleid, ook verschillende drempels worden vastgelegd. De aanpassingsfactoren en de drempelwaarden worden driemaandelijks besproken tijdens de vergaderingen van de Raad van Bestuur van de vennootschap en door de Raad van Bestuur bevestigd of gewijzigd. Indien uitzonderlijke externe gebeurtenissen dat vereisen (voornamelijk in geval van een grote economische crisis), kunnen na voorafgaande goedkeuring door de CSSF tariefwijzigingen worden doorgevoerd bij besluit van de raad van bestuur of van twee bestuurders die door de raad van bestuur gemandateerd zijn om namens de raad van bestuur op te treden.
Om de SICAV te beschermen tegen liquiditeitsrisico's die kunnen optreden als gevolg van omvangrijke terugkoopverzoeken, en om de aandeelhouders te beschermen tegen speculatieve bewegingen op korte termijn, die kosten in verband met de aan- of verkoop van activa in de portefeuille van een compartiment veroorzaken, kan de SICAV ook beslissen om bij beleggers/aandeelhouders die willen inschrijven op aandelen of aandelen willen laten terugkopen, een vergoeding in rekening te brengen ter compensatie van de kosten van verkoop of aankoop van activa in de portefeuille die gemaakt moeten worden om het betreffende terugkoopbedrag te financieren of om het bedrag van de inschrijvingen te beleggen. Deze vergoeding kan in rekening worden gebracht indien de in- en uitstaptransacties resulteren in een negatieve verandering in de passiva van het compartiment van meer dan 3% van het kapitaal van het compartiment. Deze vergoeding bedraagt maximaal 3% van de NIW per aandeel, vermenigvuldigd met het aantal aandelen dat voor terugkoop wordt aangeboden. Deze vergoeding kan niet in rekening worden gebracht als in het kader van het hierboven beschreven Swing Pricing-mechanisme het NIW-aanpassingsmechanisme wordt toegepast. De procedure die zal worden gevolgd in geval van toepassing van dit anti-dilution levy-mechanisme kan schriftelijk worden opgevraagd bij de maatschappelijke zetel van de SICAV. De raad van bestuur van de vennootschap bespreekt het tarief van de vergoeding minimaal eenmaal per jaar. Indien uitzonderlijke externe gebeurtenissen dat vereisen (voornamelijk in geval van een grote economische crisis), kunnen tariefwijzigingen worden doorgevoerd bij besluit van de raad van bestuur of van twee bestuurders die door de raad van bestuur gemandateerd zijn om namens de raad van bestuur op te treden
Wijze van berekening van de prestatiecommissie:
De prestatiecommissie wordt jaarlijks aan het einde van het boekjaar betaald, mits elk van de volgende voorwaarden vervuld is:
Bij de introductie van een nieuw compartiment wordt de High Watermark standaard gedefinieerd als de initiële NIW voor inschrijving.
De prestatiecommissie bedraagt 5% van het gerealiseerde rendement boven de High Watermark en de referentie-NIW vermeerderd met de Hurdle Rate pro rata temporis in verhouding tot het aantal uitstaande aandelen op de waarderingsdag.
Elk verlies of elke underperformance tijdens het boekjaar moet goedgemaakt zijn vóór de prestatiecommissie opeisbaar wordt.
Kristallisering van de prestatiecommissie:
Bij elke berekening van de netto-inventariswaarde wordt desgevallend een voorziening aangelegd.
Als er in de loop van de berekeningsperiode aandelen teruggekocht zijn of omgezet zijn in aandelen van een ander compartiment, wordt de in de loop van die periode opgebouwde voorziening voor de prestatiecommissie naar rato van die aandelen gekristalliseerd en opgenomen als schuld aan de beheerder.
Aan het begin van elk boekjaar na de kristallisering wordt de voorziening op nul gezet en worden de High Watermark/referentie-NIW aangepast: als er tijdens het voorgaande boekjaar rendement werd geboekt, stemt de nieuwe High Watermark overeen met de NIW van de laatste dag van het boekjaar waarover de prestatievergoeding werd betaald.
Aan het einde van elk boekjaar wordt de Hurdle Rate op nul gezet.
Voorbeeld van de berekening van de prestatiecommissie:
De NIW per aandeel aan het einde van het boekjaar bedraagt EUR 125.
De High Watermark/referentie-NIW bedraagt EUR 100.
Voor een compartiment met een Hurdle Rate van 5% bedraagt de drempel EUR 105.
De prestatiecommissie is dus verschuldigd, want de NIW per aandeel aan het einde van het boekjaar is hoger dan de High Watermark en de Hurdle Rate.
Prestatiecommissie per aandeel:
= (EUR 125 - EUR 105) * 0,05 = EUR 1
NIW per aandeel aan het einde van het boekjaar (na aftrek van de prestatiecommissie) en dus High Watermark/referentie-NIW die van toepassing is voor het volgende boekjaar.
= EUR 125 - EUR 1
= EUR 124
De NIW per aandeel aan het einde van het boekjaar bedraagt EUR 127.
De High Watermark bedraagt EUR 124.
Voor een compartiment met een Hurdle Rate van 5% bedraagt de drempel EUR 130,2.
Aangezien de NIW per aandeel aan het einde van het boekjaar lager is dan de Hurdle Rate, ontvangt de beheerder geen prestatiecommissie.
De High Watermark blijft ongewijzigd voor het volgende boekjaar. De referentie-NIW wordt echter EUR 127.
De NIW per aandeel aan het einde van het boekjaar bedraagt EUR 123.
De High Watermark bedraagt EUR 124 en de referentie-NIW bedraagt EUR 127.
Aangezien de NIW per aandeel aan het einde van het boekjaar lager is dan de High Watermark en dan de referentie-NIW vermeerderd met de Hurdle Rate, ontvangt de beheerder geen prestatiecommissie.
De High Watermark blijft ongewijzigd voor het volgende boekjaar.
De referentie-NIW blijft EUR 127.
De NIW per aandeel aan het einde van het boekjaar bedraagt EUR 135.
De High Watermark bedraagt EUR 124 en de referentie-NIW bedraagt EUR 127.
Aangezien de NIW per aandeel aan het einde van het boekjaar hoger is dan de High Watermark en dan de referentie-NIW vermeerderd met de Hurdle Rate (EUR 127 * 1,05 = EUR 133,35), ontvangt de beheerder een prestatiecommissie van:
= (EUR 135 - EUR 133,35) * 0,05 = 0,0825
NIW per aandeel aan het einde van het boekjaar (na aftrek van de prestatiecommissie) en dus High Watermark/referentie-NIW die van toepassing is voor het volgende boekjaar.
= EUR 135 - EUR 0,0825
= EUR 134,92
Uitgaande van een NIW per aandeel bij terugkoop van EUR 130.
De High Watermark/referentie-NIW bedraagt EUR 124.
Voor een compartiment met een Hurdle Rate van 5% bedraagt de drempel pro rata temporis:
| NIW | High Watermark | Aantal dagen sinds het begin van het boekjaar | Hurdle Rate pro rata temporis | Drempel Hurdle Rate | Prestatiecommissie per aandeel |
|---|---|---|---|---|---|
| 130 | 124 | 30 | 0,0041 | 124,51 | 0,27 |
| 130 | 124 | 90 | 0,0123 | 125,52 | 0,22 |
| 130 | 124 | 180 | 0,0247 | 127,06 | 0,147 |
| NIW | HWM | DD | HRPR = 0,05 * DD/365 | HR = HWM + (HWM * HRPR) | PV = (NIW - HR) * 0,05 |
In elk van bovenstaande situaties wordt voor de prestatiecommissie een voorziening aangelegd, want de NIW per aandeel aan het einde van het boekjaar is hoger dan de High Watermark en de Hurdle Rate pro rata temporis.